¿Puede usarse el pago transfronterizo para la salida de dinero virtual?
Recientemente, se lanzó el servicio "Pago Transfronterizo" entre el continente y Hong Kong, permitiendo a los residentes de ambas regiones realizar remesas pequeñas de manera conveniente y rápida. El lanzamiento de este nuevo servicio ha generado algunas preguntas: ¿se puede utilizar el Pago Transfronterizo para transferir las ganancias de la moneda virtual obtenidas en la bolsa de Hong Kong de regreso al continente?
El sistema de pago transfronterizo es en realidad la interconexión de los sistemas de pago de la parte continental y Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales y apoya las transferencias instantáneas de pequeñas cantidades entre residentes de ambas regiones. El límite diario para las remesas hacia el norte ( de Hong Kong a la parte continental ) es de 10,000 dólares de Hong Kong y el límite anual es de 200,000 dólares de Hong Kong; las remesas hacia el sur ( de la parte continental a Hong Kong ) siguen el límite existente de compra de divisas anuales para individuos de 50,000 dólares. Actualmente, los bancos de la parte continental que participan en este negocio incluyen los seis grandes bancos estatales, mientras que en Hong Kong hay varios bancos, incluidos el Banco de China de Hong Kong y HSBC.
Aunque el sistema de pago transfronterizo ha traído conveniencia, no es adecuado para la salida de dinero en transacciones de dinero virtual. Primero, los canales de salida de dinero virtual conformes en Hong Kong son principalmente tres: tiendas OTC físicas, intercambios con licencia y compañías de valores. Sin embargo, los dos últimos canales no están abiertos a usuarios con identidad de residentes puramente del continente. En segundo lugar, incluso si se logra la salida de dinero en Hong Kong, la remesa hacia el norte del sistema de pago transfronterizo también requiere que el remitente tenga la identidad de residente de Hong Kong, los residentes del continente no pueden operar directamente.
Más importante aún, desde el punto de vista de la conformidad, el diseño de la pasarela de pago transfronteriza tiene como objetivo ser utilizado para el pago de estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos y otros escenarios específicos. Las instituciones financieras relevantes deben cumplir con las obligaciones de conformidad, como la lucha contra el lavado de dinero, y monitorear las transacciones sospechosas. Aunque actualmente este servicio no verifica estrictamente el origen de los fondos, aún existe un riesgo de conformidad al utilizarlo para transferir los ingresos de transacciones de dinero virtual.
Cabe destacar que el mercado de dinero virtual en Hong Kong está experimentando nuevas oportunidades de desarrollo. Recientemente, una gran compañía de valores obtuvo la autorización para ofrecer servicios de negociación de activos virtuales en Hong Kong, lo que ha provocado una fuerte reacción en el mercado. Esto indica que las instituciones financieras tradicionales están adoptando activamente la industria de monedas virtuales, lo que podría traer un nuevo impulso de desarrollo a la industria.
En general, aunque el sistema de pagos transfronterizos es conveniente, no es adecuado para la transferencia de fondos transfronterizos en transacciones de dinero virtual. Los inversores deben considerar cuidadosamente los riesgos de cumplimiento al realizar operaciones relacionadas y elegir el canal de retiro adecuado.
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StablecoinArbitrageur
· 07-22 14:45
*sigh* otro vacío regulatorio cerrado... de vuelta a la caza de puntos base
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PanicSeller
· 07-22 00:34
Chicos, no jueguen con fuego
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MrRightClick
· 07-22 00:34
Cumplimiento搞好才是王道~
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MetaverseLandlord
· 07-22 00:28
Al final es solo una alta tarifa.
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TopBuyerBottomSeller
· 07-22 00:09
Cumplimiento de retiros es demasiado complicado, ¿no?
El pago transfronterizo no es aplicable para la salida de dinero virtual. Los inversores deben elegir con cautela canales de cumplimiento.
¿Puede usarse el pago transfronterizo para la salida de dinero virtual?
Recientemente, se lanzó el servicio "Pago Transfronterizo" entre el continente y Hong Kong, permitiendo a los residentes de ambas regiones realizar remesas pequeñas de manera conveniente y rápida. El lanzamiento de este nuevo servicio ha generado algunas preguntas: ¿se puede utilizar el Pago Transfronterizo para transferir las ganancias de la moneda virtual obtenidas en la bolsa de Hong Kong de regreso al continente?
El sistema de pago transfronterizo es en realidad la interconexión de los sistemas de pago de la parte continental y Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales y apoya las transferencias instantáneas de pequeñas cantidades entre residentes de ambas regiones. El límite diario para las remesas hacia el norte ( de Hong Kong a la parte continental ) es de 10,000 dólares de Hong Kong y el límite anual es de 200,000 dólares de Hong Kong; las remesas hacia el sur ( de la parte continental a Hong Kong ) siguen el límite existente de compra de divisas anuales para individuos de 50,000 dólares. Actualmente, los bancos de la parte continental que participan en este negocio incluyen los seis grandes bancos estatales, mientras que en Hong Kong hay varios bancos, incluidos el Banco de China de Hong Kong y HSBC.
Aunque el sistema de pago transfronterizo ha traído conveniencia, no es adecuado para la salida de dinero en transacciones de dinero virtual. Primero, los canales de salida de dinero virtual conformes en Hong Kong son principalmente tres: tiendas OTC físicas, intercambios con licencia y compañías de valores. Sin embargo, los dos últimos canales no están abiertos a usuarios con identidad de residentes puramente del continente. En segundo lugar, incluso si se logra la salida de dinero en Hong Kong, la remesa hacia el norte del sistema de pago transfronterizo también requiere que el remitente tenga la identidad de residente de Hong Kong, los residentes del continente no pueden operar directamente.
Más importante aún, desde el punto de vista de la conformidad, el diseño de la pasarela de pago transfronteriza tiene como objetivo ser utilizado para el pago de estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos y otros escenarios específicos. Las instituciones financieras relevantes deben cumplir con las obligaciones de conformidad, como la lucha contra el lavado de dinero, y monitorear las transacciones sospechosas. Aunque actualmente este servicio no verifica estrictamente el origen de los fondos, aún existe un riesgo de conformidad al utilizarlo para transferir los ingresos de transacciones de dinero virtual.
Cabe destacar que el mercado de dinero virtual en Hong Kong está experimentando nuevas oportunidades de desarrollo. Recientemente, una gran compañía de valores obtuvo la autorización para ofrecer servicios de negociación de activos virtuales en Hong Kong, lo que ha provocado una fuerte reacción en el mercado. Esto indica que las instituciones financieras tradicionales están adoptando activamente la industria de monedas virtuales, lo que podría traer un nuevo impulso de desarrollo a la industria.
En general, aunque el sistema de pagos transfronterizos es conveniente, no es adecuado para la transferencia de fondos transfronterizos en transacciones de dinero virtual. Los inversores deben considerar cuidadosamente los riesgos de cumplimiento al realizar operaciones relacionadas y elegir el canal de retiro adecuado.