Regla de Viaje: la nueva era regulatoria de los Activos Cripto
La industria de Activos Cripto está enfrentando una transformación significativa. A medida que los organismos reguladores de todo el mundo refuerzan la supervisión de las transacciones de activos virtuales, la Travel Rule se está adoptando ampliamente en varios países como una medida clave. Esta regulación tiene como objetivo mejorar la transparencia de las transacciones, vinculando las transacciones de blockchain con entidades e identidades del mundo real, para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en cadena.
¿Qué es la regla de viaje?
La Regla de Viaje es esencialmente una regulación sobre la transparencia de las transacciones. Exige a los proveedores de servicios de activos cripto (VASP) que, al realizar transacciones, obtengan, almacenen y transmitan la información relevante sobre el iniciador y el receptor de la transacción. Este requisito rompe con la característica de "anonimato" de la blockchain, permitiendo a los reguladores rastrear el flujo de fondos y prevenir delitos financieros.
Antes de la publicación de las pautas regulatorias de la Travel Rule en 2019, los VASP solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC. Pero cuando se realizan transacciones entre VASP, es difícil conocer la identidad de la contraparte, lo que aumenta el riesgo de contraparte y la posibilidad de involucrarse en actividades de alto riesgo como sanciones y transacciones ilegales.
La introducción de la Regla de Viaje resolvió este problema. Requiere que los VASP completen la obtención y transmisión de la información relevante antes de iniciar una transacción en la cadena de bloques. Esto significa que ahora tenemos la capacidad de bloquear transacciones potencialmente ilegales o sancionadas antes de que ingresen a la cadena de bloques.
¿Por qué se necesita la Travel Rule?
Con el creciente papel de los activos digitales y la tecnología blockchain como componentes importantes de la industria financiera, las autoridades regulatorias globales consideran necesario implementar requisitos regulatorios más estrictos para mejorar el marco de cumplimiento y la lucha contra el lavado de dinero en el sector. La introducción de la Travel Rule se basa principalmente en las siguientes tres razones:
Proteger a los inversores, reducir el riesgo de contacto con fondos no conformes o de estar involucrado en actividades de lavado de dinero.
Reducir el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
Mejorar la capacidad de gestión de riesgos de contrapartes en las empresas
Situación de adopción global
La Regla de Viaje se está adoptando gradualmente en todo el mundo. La región de Asia-Pacífico lidera la adopción de la Regla de Viaje, siendo Singapur, Japón y Corea del Sur los primeros países en adoptarla. Recientemente, los requisitos regulatorios en Europa y Oriente Medio también han impulsado un aumento significativo en la tasa de adopción local.
En general, la tasa de adopción global de la Travel Rule ha aumentado significativamente en los últimos 6 meses. Esto se debe a la atención de los organismos reguladores y a los requisitos para las instituciones autorizadas, lo que también ha impulsado a las instituciones no autorizadas a adoptar la Travel Rule. En comparación con hace uno o dos años, la actitud de la industria hacia la Travel Rule ha cambiado notablemente, pasando de una fuerte oposición inicial a una creciente conformidad con este requisito regulatorio.
Requisitos de la Travel Rule en Hong Kong
Hong Kong requerirá a los proveedores de servicios de activos virtuales cumplir con la Regla de Viaje a partir del 1 de junio de 2023. Sus requisitos son similares a los de otras jurisdicciones, y se centran principalmente en lo siguiente:
El alcance de la información que el VASP necesita recopilar y compartir varía según el monto de la transacción. Independientemente del monto, se debe transmitir la información de la Regla de Viaje, pero cuando el monto de la transacción supera los 8000 HKD, el alcance de la información del iniciador requerida es más amplio.
Si al recibir una transferencia no se recibe la información requerida del Travel Rule, el VASP receptor debe solicitar al VASP iniciador que proporcione dicha información. Si el VASP iniciador aún no la proporciona, el VASP receptor debe considerar la posibilidad de terminar o limitar la relación comercial.
La Comisión de Valores de Hong Kong ha proporcionado una guía detallada sobre cómo los VASP deben llevar a cabo la debida diligencia de contrapartes, lo que ayuda a los intercambios a llevar a cabo mejor su trabajo relacionado.
Los intercambios necesitan verificar la propiedad de la cuenta o billetera al realizar transacciones con billeteras autogestionadas, asegurando que el usuario sea realmente el propietario de la cuenta. También se debe realizar la verificación de propiedad para transacciones de VASP o cuentas de alto riesgo.
Desafíos en la implementación de la regulación
A pesar de que la tasa de adopción global de la Regla de Viaje está aumentando rápidamente, aún enfrenta algunos desafíos en su implementación:
Problema de "Periodo de Amanecer": Debido a que los diferentes territorios jurídicos tienen diferentes plazos para la implementación de la Regla de Viaje, algunas regiones de VASP aún no están preparadas, lo que dificulta las transacciones conforme entre los VASP que ya han implementado la Regla de Viaje.
Interoperabilidad de protocolos: La falta de interoperabilidad entre diferentes protocolos de Travel Rule es especialmente evidente en redes cerradas.
En general, la Travel Rule está remodelando el panorama regulatorio de las transacciones de Activos Cripto. Aunque hay desafíos en el proceso de implementación, con el tiempo y los esfuerzos de todas las partes, estos problemas eventualmente serán resueltos. La industria de Activos Cripto se dirige hacia una dirección más transparente y conforme.
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MEVHunterX
· hace10h
¿Viene otra oleada de veneno de alcista?
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OnchainSniper
· hace18h
La privacidad se ha perdido, realmente es aburrido.
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rekt_but_resilient
· 08-10 09:36
¡La presión regulatoria es enorme! ¿Los hermanos van a retirarse?
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TokenVelocity
· 08-10 09:20
Otra ola de regulación ha llegado, ¿todavía nos dejarán jugar con la moneda?
La Regla de Viaje llega: los Activos Cripto entran en una nueva era de regulación
Regla de Viaje: la nueva era regulatoria de los Activos Cripto
La industria de Activos Cripto está enfrentando una transformación significativa. A medida que los organismos reguladores de todo el mundo refuerzan la supervisión de las transacciones de activos virtuales, la Travel Rule se está adoptando ampliamente en varios países como una medida clave. Esta regulación tiene como objetivo mejorar la transparencia de las transacciones, vinculando las transacciones de blockchain con entidades e identidades del mundo real, para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en cadena.
¿Qué es la regla de viaje?
La Regla de Viaje es esencialmente una regulación sobre la transparencia de las transacciones. Exige a los proveedores de servicios de activos cripto (VASP) que, al realizar transacciones, obtengan, almacenen y transmitan la información relevante sobre el iniciador y el receptor de la transacción. Este requisito rompe con la característica de "anonimato" de la blockchain, permitiendo a los reguladores rastrear el flujo de fondos y prevenir delitos financieros.
Antes de la publicación de las pautas regulatorias de la Travel Rule en 2019, los VASP solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC. Pero cuando se realizan transacciones entre VASP, es difícil conocer la identidad de la contraparte, lo que aumenta el riesgo de contraparte y la posibilidad de involucrarse en actividades de alto riesgo como sanciones y transacciones ilegales.
La introducción de la Regla de Viaje resolvió este problema. Requiere que los VASP completen la obtención y transmisión de la información relevante antes de iniciar una transacción en la cadena de bloques. Esto significa que ahora tenemos la capacidad de bloquear transacciones potencialmente ilegales o sancionadas antes de que ingresen a la cadena de bloques.
¿Por qué se necesita la Travel Rule?
Con el creciente papel de los activos digitales y la tecnología blockchain como componentes importantes de la industria financiera, las autoridades regulatorias globales consideran necesario implementar requisitos regulatorios más estrictos para mejorar el marco de cumplimiento y la lucha contra el lavado de dinero en el sector. La introducción de la Travel Rule se basa principalmente en las siguientes tres razones:
Situación de adopción global
La Regla de Viaje se está adoptando gradualmente en todo el mundo. La región de Asia-Pacífico lidera la adopción de la Regla de Viaje, siendo Singapur, Japón y Corea del Sur los primeros países en adoptarla. Recientemente, los requisitos regulatorios en Europa y Oriente Medio también han impulsado un aumento significativo en la tasa de adopción local.
En general, la tasa de adopción global de la Travel Rule ha aumentado significativamente en los últimos 6 meses. Esto se debe a la atención de los organismos reguladores y a los requisitos para las instituciones autorizadas, lo que también ha impulsado a las instituciones no autorizadas a adoptar la Travel Rule. En comparación con hace uno o dos años, la actitud de la industria hacia la Travel Rule ha cambiado notablemente, pasando de una fuerte oposición inicial a una creciente conformidad con este requisito regulatorio.
Requisitos de la Travel Rule en Hong Kong
Hong Kong requerirá a los proveedores de servicios de activos virtuales cumplir con la Regla de Viaje a partir del 1 de junio de 2023. Sus requisitos son similares a los de otras jurisdicciones, y se centran principalmente en lo siguiente:
El alcance de la información que el VASP necesita recopilar y compartir varía según el monto de la transacción. Independientemente del monto, se debe transmitir la información de la Regla de Viaje, pero cuando el monto de la transacción supera los 8000 HKD, el alcance de la información del iniciador requerida es más amplio.
Si al recibir una transferencia no se recibe la información requerida del Travel Rule, el VASP receptor debe solicitar al VASP iniciador que proporcione dicha información. Si el VASP iniciador aún no la proporciona, el VASP receptor debe considerar la posibilidad de terminar o limitar la relación comercial.
La Comisión de Valores de Hong Kong ha proporcionado una guía detallada sobre cómo los VASP deben llevar a cabo la debida diligencia de contrapartes, lo que ayuda a los intercambios a llevar a cabo mejor su trabajo relacionado.
Los intercambios necesitan verificar la propiedad de la cuenta o billetera al realizar transacciones con billeteras autogestionadas, asegurando que el usuario sea realmente el propietario de la cuenta. También se debe realizar la verificación de propiedad para transacciones de VASP o cuentas de alto riesgo.
Desafíos en la implementación de la regulación
A pesar de que la tasa de adopción global de la Regla de Viaje está aumentando rápidamente, aún enfrenta algunos desafíos en su implementación:
Problema de "Periodo de Amanecer": Debido a que los diferentes territorios jurídicos tienen diferentes plazos para la implementación de la Regla de Viaje, algunas regiones de VASP aún no están preparadas, lo que dificulta las transacciones conforme entre los VASP que ya han implementado la Regla de Viaje.
Interoperabilidad de protocolos: La falta de interoperabilidad entre diferentes protocolos de Travel Rule es especialmente evidente en redes cerradas.
En general, la Travel Rule está remodelando el panorama regulatorio de las transacciones de Activos Cripto. Aunque hay desafíos en el proceso de implementación, con el tiempo y los esfuerzos de todas las partes, estos problemas eventualmente serán resueltos. La industria de Activos Cripto se dirige hacia una dirección más transparente y conforme.