Le marché des échanges de cryptomonnaies P2P (Peer-to-Peer) se développe de plus en plus fortement grâce à sa commodité, sa rapidité et l'absence d'intermédiaire. Cependant, avec cette popularité, les escroqueries continuent d'évoluer, devenant de plus en plus sophistiquées pour exploiter la négligence et la confiance des utilisateurs. Récemment, une nouvelle arnaque a émergé et a mis de nombreuses personnes en garde : le piège du "virement excédentaire".
Comment fonctionne le piège ?
Le processus de cette arnaque est assez simple mais extrêmement efficace pour les victimes peu vigilantes :
Commencer à trader normalement
L'escroc effectue une transaction P2P comme tout autre acheteur. Après avoir convenu du prix et reçu l'adresse du portefeuille, ils procèdent au virement. Ils transfèrent intentionnellement un montant excédentaire.
Au lieu d'envoyer le bon montant, elles "ajoutent" une petite somme, généralement de 3 à 5 USD. Bien que ce montant ne soit pas élevé, il est suffisant pour créer une situation particulière. Faire semblant d'être poli, demander un remboursement.
Juste après avoir transféré de l'argent, l'escroc envoie un message au vendeur avec des mots polis : « Désolé, j'ai accidentellement transféré quelques dollars de trop. Pourriez-vous me rembourser, s'il vous plaît ? » Pour de nombreux vendeurs, il ne s'agit que d'une petite demande, raisonnable et qui n'affecte pas beaucoup la transaction. C'est pourquoi ils acceptent facilement. Le piège se referme.
Lorsque le vendeur restitue le montant "excédentaire" par une transaction séparée en dehors de la plateforme, l'escroc signale immédiatement au système que le vendeur a violé les règles de transaction hors plateforme. Les conséquences habituelles sont : Le compte peut être temporairement ou définitivement suspendu. Le vendeur risque de perdre le montant de cryptomonnaie récemment échangé car il n'est plus protégé. La réputation sur le marché P2P est gravement affectée, rendant les transactions futures difficiles.
Pourquoi cette manœuvre est-elle dangereuse ?
Le point sophistiqué de cette astuce réside dans le fait qu'elle exploite la psychologie humaine plutôt que la technologie :
Frapper à la porte de la bonté : Tout le monde souhaite agir avec civisme, aider ses partenaires pour maintenir sa réputation. Une petite somme d'argent, facile à ignorer : Comme il ne s'agit que de quelques USD, beaucoup de gens ne considèrent pas cela comme un problème sérieux. Créer un scénario raisonnable : Avec une attitude polie et une conversation persuasive, l'escroc pousse la victime à agir de manière émotionnelle plutôt que rationnelle.
Conseils pour les traders P2P
Pour protéger vos actifs et votre réputation, les utilisateurs doivent strictement respecter les principes suivants :
Ne Pas Effectuer de Transactions En Dehors de la Plateforme : Même 1 USD ne doit pas être remboursé directement. Tout traitement doit passer par le système pour garantir la transparence. Contactez Immédiatement le Service d'Assistance : Si une situation de "transfert excessif" se produit réellement, veuillez le signaler à la plateforme pour obtenir des instructions de traitement officielles. Placez la Sécurité en Premier : Dans les transactions, ne laissez pas la courtoisie ou le désir de maintenir une bonne image vous rendre imprudent.
Conclusion
Le piège "transfert excédentaire" est une preuve de la sophistication croissante des arnaques dans les transactions P2P. Elles ne reposent pas seulement sur des techniques, mais exploitent également pleinement la bonne volonté des gens.
Les utilisateurs doivent toujours garder à l'esprit : ne trader que dans le cadre de la plateforme, signaler rapidement à l'équipe de support en cas de situation anormale, et ne pas laisser leur gentillesse devenir un "point faible" que les malfaiteurs peuvent exploiter.
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Alerte sur une nouvelle arnaque P2P : piège du "virement excédentaire"
Le marché des échanges de cryptomonnaies P2P (Peer-to-Peer) se développe de plus en plus fortement grâce à sa commodité, sa rapidité et l'absence d'intermédiaire. Cependant, avec cette popularité, les escroqueries continuent d'évoluer, devenant de plus en plus sophistiquées pour exploiter la négligence et la confiance des utilisateurs. Récemment, une nouvelle arnaque a émergé et a mis de nombreuses personnes en garde : le piège du "virement excédentaire". Comment fonctionne le piège ? Le processus de cette arnaque est assez simple mais extrêmement efficace pour les victimes peu vigilantes : Commencer à trader normalement L'escroc effectue une transaction P2P comme tout autre acheteur. Après avoir convenu du prix et reçu l'adresse du portefeuille, ils procèdent au virement. Ils transfèrent intentionnellement un montant excédentaire. Au lieu d'envoyer le bon montant, elles "ajoutent" une petite somme, généralement de 3 à 5 USD. Bien que ce montant ne soit pas élevé, il est suffisant pour créer une situation particulière. Faire semblant d'être poli, demander un remboursement. Juste après avoir transféré de l'argent, l'escroc envoie un message au vendeur avec des mots polis : « Désolé, j'ai accidentellement transféré quelques dollars de trop. Pourriez-vous me rembourser, s'il vous plaît ? » Pour de nombreux vendeurs, il ne s'agit que d'une petite demande, raisonnable et qui n'affecte pas beaucoup la transaction. C'est pourquoi ils acceptent facilement. Le piège se referme. Lorsque le vendeur restitue le montant "excédentaire" par une transaction séparée en dehors de la plateforme, l'escroc signale immédiatement au système que le vendeur a violé les règles de transaction hors plateforme. Les conséquences habituelles sont : Le compte peut être temporairement ou définitivement suspendu. Le vendeur risque de perdre le montant de cryptomonnaie récemment échangé car il n'est plus protégé. La réputation sur le marché P2P est gravement affectée, rendant les transactions futures difficiles. Pourquoi cette manœuvre est-elle dangereuse ? Le point sophistiqué de cette astuce réside dans le fait qu'elle exploite la psychologie humaine plutôt que la technologie : Frapper à la porte de la bonté : Tout le monde souhaite agir avec civisme, aider ses partenaires pour maintenir sa réputation. Une petite somme d'argent, facile à ignorer : Comme il ne s'agit que de quelques USD, beaucoup de gens ne considèrent pas cela comme un problème sérieux. Créer un scénario raisonnable : Avec une attitude polie et une conversation persuasive, l'escroc pousse la victime à agir de manière émotionnelle plutôt que rationnelle. Conseils pour les traders P2P Pour protéger vos actifs et votre réputation, les utilisateurs doivent strictement respecter les principes suivants : Ne Pas Effectuer de Transactions En Dehors de la Plateforme : Même 1 USD ne doit pas être remboursé directement. Tout traitement doit passer par le système pour garantir la transparence. Contactez Immédiatement le Service d'Assistance : Si une situation de "transfert excessif" se produit réellement, veuillez le signaler à la plateforme pour obtenir des instructions de traitement officielles. Placez la Sécurité en Premier : Dans les transactions, ne laissez pas la courtoisie ou le désir de maintenir une bonne image vous rendre imprudent. Conclusion Le piège "transfert excédentaire" est une preuve de la sophistication croissante des arnaques dans les transactions P2P. Elles ne reposent pas seulement sur des techniques, mais exploitent également pleinement la bonne volonté des gens. Les utilisateurs doivent toujours garder à l'esprit : ne trader que dans le cadre de la plateforme, signaler rapidement à l'équipe de support en cas de situation anormale, et ne pas laisser leur gentillesse devenir un "point faible" que les malfaiteurs peuvent exploiter.