Évolution du géant Aave dans le domaine du prêt décentralisé
Le marché DeFi a connu une croissance significative au premier trimestre 2024, avec le prêt occupant une position importante en tant que l'une de ses fonctionnalités principales. À la mi-mai, la TVL du secteur du prêt a atteint 2,9586 milliards de dollars, représentant 36 % de la TVL totale de DeFi. Dans ce contexte, Aave, en tant qu'acteur principal du marché du prêt, a affiché des résultats remarquables, avec un volume total de prêts atteignant 6,1 milliards de dollars au premier trimestre, en hausse de 79 % par rapport au trimestre précédent.
Aave a été fondé par Stani Kulechov en mai 2017, initialement appelé ETHLend. À la fin de 2018, le projet a évolué vers un modèle de pool de liquidités et a été renommé Aave. En novembre 2023, la société a été renommée Avara et a commencé à étendre ses nouvelles activités. Actuellement, Aave V3 est en ligne sur 12 blockchains, et le plan de mise à niveau V4 a été annoncé en mai. Au 15 mai, Aave se classe troisième en termes de TVL dans le domaine DeFi, atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Le cœur des activités d'Aave consiste à réaliser des prêts d'actifs cryptographiques grâce à un modèle de taux d'intérêt dynamique et à des pools de liquidités. Ses revenus proviennent principalement des frais d'emprunt, des frais de prêt éclair et des frais de liquidation, etc. Les revenus totaux pour l'année 2023-2024 s'élèvent à 2 026,46 millions de dollars, soit une légère baisse par rapport à l'année précédente. Depuis décembre 2022, les revenus d'Aave ont couvert les dépenses d'incitation des jetons, réalisant un excédent.
Dans la compétition du marché des prêts, Aave prend une avance significative avec un TVL de 1,025 milliards de dollars et est présent sur 12 blockchains. Sur plusieurs réseaux tels qu'Ethereum et Arbitrum, Aave est le plus grand protocole de prêt. Dans le domaine des prêts flash, Aave et Balancer partagent la première place avec une part de marché d'environ 40 %.
L'offre totale de jetons AAVE est de 16 millions, dont environ 14,7 millions sont actuellement en circulation sur le marché. Les jetons jouent un rôle important dans la gouvernance de la plateforme et les récompenses de staking. Les utilisateurs peuvent obtenir stkAAVE en stakant AAVE, participer à la gouvernance et bénéficier de réductions sur les prêts GHO.
En regardant vers l'avenir, Aave fait face à une pression concurrentielle provenant de nouveaux protocoles de prêt inter-chaînes émergents. Pour maintenir sa position de leader, Aave doit continuer à optimiser son activité principale de prêt, promouvoir une intégration approfondie de GHO avec la plateforme, construire le réseau Aave conçu pour V4 et élargir l'écosystème des activités non liées aux prêts. Parallèlement, améliorer la capacité d'innovation et l'expérience utilisateur sera également essentiel pour qu'Aave consolide sa position sur le marché.
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Aave, le géant du prêt, se classe parmi les trois premiers de la Finance décentralisée avec un TVL dépassant 1 milliard de dollars.
Évolution du géant Aave dans le domaine du prêt décentralisé
Le marché DeFi a connu une croissance significative au premier trimestre 2024, avec le prêt occupant une position importante en tant que l'une de ses fonctionnalités principales. À la mi-mai, la TVL du secteur du prêt a atteint 2,9586 milliards de dollars, représentant 36 % de la TVL totale de DeFi. Dans ce contexte, Aave, en tant qu'acteur principal du marché du prêt, a affiché des résultats remarquables, avec un volume total de prêts atteignant 6,1 milliards de dollars au premier trimestre, en hausse de 79 % par rapport au trimestre précédent.
Aave a été fondé par Stani Kulechov en mai 2017, initialement appelé ETHLend. À la fin de 2018, le projet a évolué vers un modèle de pool de liquidités et a été renommé Aave. En novembre 2023, la société a été renommée Avara et a commencé à étendre ses nouvelles activités. Actuellement, Aave V3 est en ligne sur 12 blockchains, et le plan de mise à niveau V4 a été annoncé en mai. Au 15 mai, Aave se classe troisième en termes de TVL dans le domaine DeFi, atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Le cœur des activités d'Aave consiste à réaliser des prêts d'actifs cryptographiques grâce à un modèle de taux d'intérêt dynamique et à des pools de liquidités. Ses revenus proviennent principalement des frais d'emprunt, des frais de prêt éclair et des frais de liquidation, etc. Les revenus totaux pour l'année 2023-2024 s'élèvent à 2 026,46 millions de dollars, soit une légère baisse par rapport à l'année précédente. Depuis décembre 2022, les revenus d'Aave ont couvert les dépenses d'incitation des jetons, réalisant un excédent.
Dans la compétition du marché des prêts, Aave prend une avance significative avec un TVL de 1,025 milliards de dollars et est présent sur 12 blockchains. Sur plusieurs réseaux tels qu'Ethereum et Arbitrum, Aave est le plus grand protocole de prêt. Dans le domaine des prêts flash, Aave et Balancer partagent la première place avec une part de marché d'environ 40 %.
L'offre totale de jetons AAVE est de 16 millions, dont environ 14,7 millions sont actuellement en circulation sur le marché. Les jetons jouent un rôle important dans la gouvernance de la plateforme et les récompenses de staking. Les utilisateurs peuvent obtenir stkAAVE en stakant AAVE, participer à la gouvernance et bénéficier de réductions sur les prêts GHO.
En regardant vers l'avenir, Aave fait face à une pression concurrentielle provenant de nouveaux protocoles de prêt inter-chaînes émergents. Pour maintenir sa position de leader, Aave doit continuer à optimiser son activité principale de prêt, promouvoir une intégration approfondie de GHO avec la plateforme, construire le réseau Aave conçu pour V4 et élargir l'écosystème des activités non liées aux prêts. Parallèlement, améliorer la capacité d'innovation et l'expérience utilisateur sera également essentiel pour qu'Aave consolide sa position sur le marché.