Analyse de l'offre d'USDC : décryptage de la logique fondamentale des 58 milliards de dollars de capitalisation boursière de Circle

Approvisionnement en USDC et évaluation de Circle : analyse de la logique sous-jacente à une capitalisation boursière de 58 milliards de dollars

Circle a récemment réussi à se lancer sur le marché public, mettant en avant la forte demande des institutions pour des infrastructures cryptographiques réglementées. Cependant, la durabilité de sa valorisation dépend de la capacité d'expansion de son moteur de revenus principal, qui est étroitement lié à l'approvisionnement total de l'USDC.

Cet article vise à analyser la structure d'évaluation de Circle sous l'angle des données. Plus de 95 % des revenus de Circle proviennent des activités liées à l'USDC, ce qui le rend très sensible aux taux d'intérêt à court terme et à l'offre en circulation de l'USDC. Nous commençons par effectuer une décomposition structurelle de la courbe d'offre de l'USDC, en analysant les variations de la concentration au niveau de la chaîne, la liquidité relative du capital et les points de retournement dans des environnements de marché spécifiques, afin d'identifier les facteurs clés qui motivent les activités de minting.

Ensuite, nous introduisons un modèle autorégressif recalibré, qui peut prédire l'offre hebdomadaire avec une marge d'erreur d'environ ±1,5 %, et transforme directement l'augmentation en sensibilité EBITDA.

Enfin, nous montrons comment utiliser cet indicateur d'offre comme un signal de trading en temps réel, fournissant aux participants du marché une référence en temps réel sur la dynamique fondamentale de Circle.

Analyse de la structure de valorisation de Circle

Avec une capitalisation boursière de 58,2 milliards de dollars, le ratio C/B de Circle a déjà dépassé près de 8 fois celui d'un géant des paiements. L'investissement solide d'institutions renommées telles qu'une certaine société d'investissement indique que les investisseurs ne se contentent pas de tarifer les fondamentaux actuels, mais parient également sur son potentiel de large adoption future.

Pour maintenir sa valorisation actuelle, Circle doit continuer à afficher une forte trajectoire de croissance des bénéfices. Les données historiques montrent que plus de 95 % des revenus de Circle proviennent de ses réserves d'actifs en monnaie fiduciaire (, telles que les liquidités bancaires, les bons du Trésor américain à court terme et les intérêts et dividendes générés par le fonds de réserve de Circle ) géré par une société de gestion d'actifs. Par conséquent, ses revenus sont hautement sensibles aux taux d'intérêt à court terme et à la circulation de l'USDC.

USDC offre et évaluation de Circle : déconstruction des logiques sous-jacentes d'une capitalisation boursière de 58 milliards de dollars

Décomposition de la sensibilité de l'EBITDA

Dont :

  • Taux de rendement net des intérêts ( NIM ) : revenus d'intérêts obtenus par des actifs générateurs de revenus ( tels que les obligations d'État américaines ).
  • Frais basés sur la liquidité de l'offre : frais générés par la création et le rachat d'USDC.

Avec l'augmentation des attentes de baisse des taux d'intérêt, le rendement net des intérêts sera comprimé, et le marché anticipe un changement, à savoir que la vitesse de croissance des revenus basée sur le volume des transactions dépassera l'impact de la compression des taux d'intérêt.

Cette croissance repose sur l'adoption continue de l'USDC en tant que réseau de paiement mondial, dont la capacité de capture des frais s'élargira avec la vitesse d'utilisation, les flux de capitaux transfrontaliers et l'intégration des écosystèmes. Par conséquent, il est essentiel d'étudier la dynamique de l'offre de l'USDC. Cela constitue non seulement un indicateur avancé des flux de revenus futurs de Circle, mais également un point d'ancrage central pour sa valorisation, offrant des insights en temps réel pour le développement de son modèle commercial.

USDC Offre et Évaluation de Circle : Déconstruction des Logiques Sous-jacentes à une Capitalisation Boursière de 58 Milliards de Dollars

Analyse dynamique de l'offre de stablecoins

Actuellement, l'offre totale de stablecoins a atteint 251 milliards de dollars, un niveau record, en hausse de 34 % par rapport au pic de 187 milliards de dollars de la précédente cycle en 2021. Cette croissance reflète un afflux de capitaux significatif et un regain de confiance dans l'écosystème crypto.

Actuellement, USDT et USDC représentent plus de 86 % de l'offre totale de stablecoins. Parmi eux, USDT est en tête avec une part de marché de 62,1 %, suivi de près par USDC avec 24,2 %. Ces deux stablecoins jouent un rôle fondamental dans différents écosystèmes, en particulier USDC, dont la trajectoire de développement nous offre une perspective plus transparente sur la demande réglementée et institutionnelle.

Pour comprendre la performance de l'offre dans le cycle du marché, nous commençons par une formule simple de flux d'offre :

ΔSt = Mt - Rt

Dont :

ΔSt : variation nette de l'offre totale des stablecoins Mt : quantité de frappe ( monnaie fiduciaire → stablecoin ) Rt : Montant de rachat ( stablecoin → Monnaie fiduciaire )

Cette dynamique révèle la logique fondamentale de l'offre des stablecoins :

Expansion : lorsque le volume de frappe dépasse le volume de rachat, l'offre augmente. Réduction : lorsque le montant de rachat dépasse le montant d'émission, l'offre diminue.

En observant l'histoire de l'USDC à travers le prisme de l'expansion et de la contraction, nous pouvons constater que les variations de son approvisionnement sont étroitement liées aux points de inflexion importants de la chronologie globale de l'industrie cryptographique.

Approvisionnement en USDC et évaluation de Circle : déconstruction des logiques sous-jacentes d'une capitalisation boursière de 58 milliards de dollars

Accélération de l'expansion ( à partir de 2025 et au-delà )

Avec l'introduction de Circle, l'offre en circulation actuelle de l'USDC a atteint un niveau record de 61,2 milliards de dollars. Cette ampleur reflète l'évolution de l'USDC, passant d'un simple stablecoin transactionnel à un élément financier fondamental reconnu. Depuis 2021 :

  • Le volume moyen des transactions a augmenté de 406 %, passant de 77,7 milliards USD à 315,2 milliards USD.
  • Le nombre d'utilisateurs actifs quotidiens a connu une croissance rapide de 142,92 % depuis 2020, avec un taux de croissance annuel composé (CAGR) de (, reflétant sa rapide adoption dans divers écosystèmes.

La croissance de l'USDC est principalement alimentée par trois forces :

  1. La renaissance de DeFi : l'intérêt et la participation de la communauté des utilisateurs natifs de la cryptographie connaissent une nouvelle explosion.
  2. Adoption de la finance traditionnelle ) TradFi ( : progressivement acceptée par un public plus large de la finance traditionnelle dans les domaines du règlement, de la gestion de trésorerie et de l'allocation de fonds.
  3. Partenariat stratégique avec une plateforme d'échange : Grâce à la collaboration avec l'un des plus grands groupes d'utilisateurs de crypto-monnaies au monde, USDC bénéficie d'un avantage de distribution inégalé dans les écosystèmes de détail, institutionnels et en chaîne.

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L'efficacité du capital révèle la véritable valeur

Il ne suffit pas de regarder l'offre pour refléter l'utilité réelle des stablecoins. Plus important encore, la valeur réelle des stablecoins réside dans l'efficacité de la circulation de leurs fonds.

Sur une certaine plateforme de trading, USDT domine avec une offre de 18,9 milliards USD, tandis que l'offre de USDC n'est que de 5,81 milliards USD, soit environ un tiers de celle de USDT.

Cependant, en termes de volume d'échanges, l'écart s'est presque estompé. Au cours des 30 derniers jours, le volume d'échanges de USDT s'élevait à 44,8 milliards USD, tandis que celui de USDC atteignait 38,7 milliards USD, soit seulement 13,6 % de retard.

En calculant la vitesse des fonds ), c'est-à-dire le volume des transactions sur 30 jours divisé par l'offre en circulation (, nous pouvons quantifier l'efficacité du capital :

Vitesse des fonds = Volume d'échanges sur 30 jours / Approvisionnement en circulation

Applicable à USDT et USDC :

La vitesse des fonds USDT = 2,37 USDC vitesse des fonds = 6.66

Les résultats montrent que la vitesse des fonds de l'USDC est 2,81 fois celle de l'USDT, ce qui signifie que chaque dollar d'USDC est échangé presque trois fois plus souvent que l'USDT. Cela signifie que l'USDC a une circulation de fonds plus rapide et une utilité plus élevée, démontrant une valeur on-chain plus profonde.

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Croissance au niveau de la chaîne : extension vers Alt-VM et Layer 2

La croissance de l'offre d'USDC est passée d'un centre axé sur Ethereum à un écosystème plus large, incluant Solana, les Layer 2 d'Ethereum et les chaînes Alt-VM émergentes.

Les données montrent que l'offre de USDC est de plus en plus répartie dans un écosystème diversifié, en ligne avec la liquidité, la demande de règlement et les domaines d'expansion de l'utilité on-chain les plus rapides.

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La domination de l'USDC sur Solana

En mai 2024, l'USDC représentait 99,5 % du volume des transactions de stablecoins sur Solana. Même en décembre, lorsque l'activité de l'écosystème s'est quelque peu dispersée, l'USDC maintenait encore 96 % de part de marché.

USDC Approvisionnement et Évaluation de Circle : Déconstruction des Logiques Sous-jacentes à une Capitalisation Boursière de 58 Milliards de Dollars

Le Flippening d'Arbitrum( inversion de position)

En septembre 2024, USDC a silencieusement dépassé USDT sur Arbitrum, devenant la principale monnaie stable. À son apogée, le ratio d'approvisionnement entre USDT et USDC était de 2.03(, ce qui signifie que l'approvisionnement de Tether était plus de deux fois celui d'USDC ). Aujourd'hui, ce ratio est tombé à 0,2.

Cette inversion est principalement due à la croissance explosive d'un certain DEX, dont la valeur totale verrouillée (TVL) est passée de 600 millions de dollars au quatrième trimestre 2024 à 2,5 milliards de dollars à la fin du premier trimestre 2025, enregistrant une augmentation de 417%. À ce jour, les dépôts de pont de ce DEX ont atteint un niveau record de 3,62 milliards de dollars, soit une augmentation de 601% par rapport à la base du quatrième trimestre.

Ce changement reflète l'adéquation structurelle unique entre le cœur de l'écosystème Arbitrum et son intégration étendue, créant des conditions pour la tendance dominée par les stablecoins.

USDC offre et évaluation de Circle : déconstruction des logiques sous-jacentes d'une capitalisation boursière de 58 milliards de dollars

Modèle quantitatif de la courbe d'offre USDC : Capturer la dynamique de l'offre des stablecoins

Étant donné l'importance de la dynamique de l'offre de l'USDC, nous avons construit un modèle autorégressif (AR modèle ) pour prédire le volume total d'USDC. Nous avons choisi le modèle AR en raison de sa simplicité, de sa transparence et de sa bonne performance dans le modèle de croissance linéaire local de la courbe d'offre d'USDC.

Le modèle est recalibré tous les 90 jours pour capturer les dernières tendances du marché, tout en garantissant que le nombre d'échantillons utilisés pour la régression et le calcul matriciel est suffisamment robuste. Chaque période de prévision a un modèle dédié, entraîné sur une fenêtre glissante de 90 jours, avec (7 modèles de régression indépendants, chacun ayant un ensemble unique de coefficients beta ). Le modèle utilise des moyennes mobiles (1 jour, 3 jours, 7 jours, 14 jours et 30 jours ) comme variables caractéristiques, prédisant la moyenne de l'offre USDC pour les n prochains jours, où n varie de 1 à 7. La constante de régression est fixée à zéro pour s'assurer que le modèle dépend entièrement des signaux.

Cette méthode est très efficace pour prédire les variations directionnelles à court terme de l'offre. Depuis 2022, le modèle prédit que la moyenne sur 7 jours de l'offre totale de USDC a 80 % de chances de se situer dans une plage de ±1,5 % par rapport aux résultats prévus.

USDC Offre et Évaluation de Circle : Déconstruction des logiques sous-jacentes de la capitalisation boursière de 58 milliards de dollars

Conclusion

L'introduction de Circle marque un tournant important pour l'industrie de la cryptographie. Ce n'est pas seulement une levée de fonds, mais cela indique également une demande sur le marché pour des stablecoins sur le marché public qui n'avait pas été satisfaite auparavant. Sa performance souligne l'intérêt profond des investisseurs pour une infrastructure de dollar numérique conforme, consolidant davantage la position de Circle en tant que représentant public le plus clair de cette nouvelle catégorie d'actifs.

Actuellement, la valorisation de Circle a atteint 58,2 milliards de dollars, devenant ainsi le portail d'entrée des institutions dans le domaine de la liquidité numérique réglementée, tandis que l'USDC se trouve au cœur de cet écosystème. Avec l'intégration croissante de l'USDC dans l'écosystème DeFi en pleine expansion et le système financier traditionnel, son rôle est en train d'évoluer. Il ne s'agit plus seulement d'un reflet du taux d'adoption, mais il devient un baromètre de liquidité mondiale en temps réel, capable de refléter les flux de capitaux, le sentiment de risque et le positionnement du marché. Jusqu'à présent, la seule façon de parier sur cette croissance est de négocier les actions de Circle, mais les facteurs propres aux actions masquent souvent les dynamiques sous-jacentes.

USDC offre et valorisation de Circle : déconstruction des données de la logique sous-jacente à une capitalisation boursière de 58 milliards USD

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QuorumVotervip
· 08-01 01:08
C'est un peu surestimé, non ?
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AirdropHarvestervip
· 07-30 08:18
Le jeton To the moon, c'est de l'argent.
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AirdropNinjavip
· 07-30 03:39
USDC est vraiment bon
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CoffeeNFTradervip
· 07-29 03:49
La valorisation de Circle est très solide.
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RugPullAlarmvip
· 07-29 03:45
La valorisation est légèrement élevée.
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StakeOrRegretvip
· 07-29 03:36
L'énergie future de l'USDC est grande.
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BearMarketSurvivorvip
· 07-29 03:34
La valorisation est un peu absurde.
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TheShibaWhisperervip
· 07-29 03:26
À court terme, je suis optimiste sur la hausse de l'USDC.
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