Finance décentralisée 2025 : Dix tendances et innovations à surveiller
Avec le recentrage sur la valeur utilitaire de la finance décentralisée ( Finance décentralisée ), l'accélération de l'innovation est en cours. Des stablecoins aux couches d'exécution, le domaine de la finance décentralisée connaît une nouvelle vague de développement. Voici 10 insights clés sur l'avenir du développement de la finance décentralisée.
1. L'émergence des applications DeFi grand public
Les cartes de paiement cryptographiques évoluent progressivement d'outils de retrait simples à des portefeuilles intelligents auto-hébergés riches en fonctionnalités. La nouvelle génération de cartes de paiement prend en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique et l'intégration transparente avec les protocoles de prêt, ce qui rend la vision de la dé-bancarisation plus proche de la réalité que jamais.
2. La technologie zkTLS ouvre de nouveaux domaines pour la Finance décentralisée
La technologie zkTLS( de connaissance nulle permet aux utilisateurs de prouver des données sensibles sur la blockchain sans exposer d'informations privées. Plusieurs projets innovants utilisent la technologie zkTLS pour étendre la Finance décentralisée à de nouveaux cas d'utilisation, tels que le prêt de crédit, l'expérience utilisateur personnalisée et l'intégration de jeux Web2. Cela pourrait propulser des fonctionnalités telles que l'évaluation du crédit sur la blockchain et le prêt à faible garantie sur le marché grand public.
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3. Les stablecoins à partage de revenus redéfinissent le paysage du marché
Les nouveaux stablecoins bouleversent les modèles d'émission traditionnels en incitant les portefeuilles et les plateformes de Finance décentralisée à s'intégrer grâce au partage des revenus avec les applications. Ce modèle pourrait favoriser la décentralisation de l'émission des stablecoins et redéfinir le paysage concurrentiel en récompensant les partenaires de distribution, plutôt qu'en se fiant uniquement aux effets de réseau.
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4. La valeur DeFi se déplace vers le front-end
La valeur des protocoles DeFi est en train de se déplacer vers ceux qui contrôlent le flux de commandes exclusif, en particulier les portefeuilles et les interfaces orientées vers l'intention. Certaines plateformes commencent à monétiser le flux de commandes, dans le but de redéfinir la répartition de la valeur dans la Finance décentralisée. Avec la chaîne d'approvisionnement MEV de plus en plus mature, le centre de compétition se déplacera des DEX vers les interfaces, et la capacité de distribution deviendra la clé de la capture de valeur.
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5. Croissance des DEX et année des transactions pilotées par les agrégateurs
L'année 2025 pourrait devenir l'année de la croissance des DEX et du trading impulsé par les agrégateurs. Avec l'augmentation du volume des échanges DEX et la redéfinition des méthodes d'exécution par les agrégateurs, le trading sur chaîne connaît une transformation majeure. Plusieurs projets s'efforcent de résoudre les problèmes de MEV et de LVR, d'améliorer les stratégies de liquidité passive et d'innover les mécanismes d'émission de jetons.
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6. La stratégie des DEX mainstream
Un DEX bien connu est en train de se transformer d'une plateforme de trading unique en une infrastructure de liquidité pour la Finance décentralisée. Sa nouvelle version prend en charge la personnalisation AMM, la gestion automatique des LP et des types d'ordres avancés ; en même temps, il développe une blockchain haut débit anti-MEV spécialement destinée à la Finance décentralisée ; son intention d'exécution devrait devenir l'infrastructure principale dans le domaine de la Finance décentralisée.
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7. Changement de paradigme des transactions en Finance décentralisée
Les transactions DeFi évoluent vers une modularité, une orientation intentionnelle et une exécution à haute vitesse. Une nouvelle génération d'architecture DEX émerge pour optimiser la liquidité, la qualité d'exécution et la protection contre le MEV. Plusieurs projets innovants offrent des cadres DEX modulaires, l'intégration RFQ des flux de commandes de gré à gré, et la mise en œuvre de garanties intelligentes pour le market making à effet de levier. Des blockchains publiques haute performance réalisent également des transactions sur carnet d'ordres efficaces.
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8. L'évolution des marchés de prédiction
Les marchés de prévision ne sont plus de simples outils de spéculation, mais évoluent vers des directions plus pratiques. Certaines plateformes ont lancé des dérivés 0DTE sur la chaîne, offrant une tarification efficace et un effet de levier ; d'autres projets utilisent l'IA pour valider et assurer une gouvernance décentralisée, garantissant l'équité des résultats. Avec le développement de ces modèles, les marchés de prévision pourraient devenir une composante essentielle de la finance décentralisée.
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9. Développement des solutions de Layer 2
Bien qu'une certaine solution Layer 2 fasse encore face à des défis, des transactions à faible coût, un mécanisme de staking et un écosystème en expansion continuent de poser les bases de sa croissance. Le rollup Bitcoin, des coûts de blob plus bas et le développement de jeux sur la chaîne pourraient devenir des catalyseurs clés pour sa croissance future.
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10. Défis et espaces d'innovation
Le domaine de la Finance décentralisée fait encore face à quelques défis clés, tels qu'un seuil d'entrée élevé et un manque d'incitations par les jetons. Cependant, ces défis préfigurent également que la Finance décentralisée a encore un énorme espace d'innovation et un potentiel de développement dans des domaines tels que le prêt à faible collatéral, l'agrégation de prêts, les produits dérivés de taux d'intérêt, la titrisation on-chain et les marchés prédictifs avancés.
En regardant vers l'avenir, la prochaine vague de la Finance décentralisée se concentrera sur l'amélioration de l'efficacité, la gestion des risques et le développement d'outils financiers plus avancés, apportant de nouvelles opportunités et défis à l'ensemble du secteur.
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DuckFluff
· 08-11 23:50
Ah ah ah, on recommence à faire des promesses en l'air.
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WhaleWatcher
· 08-11 10:22
Encore une prévision de bull run ? Je meurs de rire.
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GasFeeAssassin
· 08-10 16:48
Les pigeons vont encore être pris pour des idiots.
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BrokeBeans
· 08-10 16:47
Les stablecoins se faire prendre pour des cons, c'est vraiment agréable.
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Rugman_Walking
· 08-10 16:44
Eh bien, encore une fois dessiner BTC.
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DeFi_Dad_Jokes
· 08-10 16:36
Ces dernières années, on a beaucoup parlé de bulles. À chaque fois, on évoque une nouvelle tendance.
Finance décentralisée 2025 : les dix tendances qui façonnent l'innovation et la revalorisation du secteur
Finance décentralisée 2025 : Dix tendances et innovations à surveiller
Avec le recentrage sur la valeur utilitaire de la finance décentralisée ( Finance décentralisée ), l'accélération de l'innovation est en cours. Des stablecoins aux couches d'exécution, le domaine de la finance décentralisée connaît une nouvelle vague de développement. Voici 10 insights clés sur l'avenir du développement de la finance décentralisée.
1. L'émergence des applications DeFi grand public
Les cartes de paiement cryptographiques évoluent progressivement d'outils de retrait simples à des portefeuilles intelligents auto-hébergés riches en fonctionnalités. La nouvelle génération de cartes de paiement prend en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique et l'intégration transparente avec les protocoles de prêt, ce qui rend la vision de la dé-bancarisation plus proche de la réalité que jamais.
2. La technologie zkTLS ouvre de nouveaux domaines pour la Finance décentralisée
La technologie zkTLS( de connaissance nulle permet aux utilisateurs de prouver des données sensibles sur la blockchain sans exposer d'informations privées. Plusieurs projets innovants utilisent la technologie zkTLS pour étendre la Finance décentralisée à de nouveaux cas d'utilisation, tels que le prêt de crédit, l'expérience utilisateur personnalisée et l'intégration de jeux Web2. Cela pourrait propulser des fonctionnalités telles que l'évaluation du crédit sur la blockchain et le prêt à faible garantie sur le marché grand public.
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3. Les stablecoins à partage de revenus redéfinissent le paysage du marché
Les nouveaux stablecoins bouleversent les modèles d'émission traditionnels en incitant les portefeuilles et les plateformes de Finance décentralisée à s'intégrer grâce au partage des revenus avec les applications. Ce modèle pourrait favoriser la décentralisation de l'émission des stablecoins et redéfinir le paysage concurrentiel en récompensant les partenaires de distribution, plutôt qu'en se fiant uniquement aux effets de réseau.
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4. La valeur DeFi se déplace vers le front-end
La valeur des protocoles DeFi est en train de se déplacer vers ceux qui contrôlent le flux de commandes exclusif, en particulier les portefeuilles et les interfaces orientées vers l'intention. Certaines plateformes commencent à monétiser le flux de commandes, dans le but de redéfinir la répartition de la valeur dans la Finance décentralisée. Avec la chaîne d'approvisionnement MEV de plus en plus mature, le centre de compétition se déplacera des DEX vers les interfaces, et la capacité de distribution deviendra la clé de la capture de valeur.
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5. Croissance des DEX et année des transactions pilotées par les agrégateurs
L'année 2025 pourrait devenir l'année de la croissance des DEX et du trading impulsé par les agrégateurs. Avec l'augmentation du volume des échanges DEX et la redéfinition des méthodes d'exécution par les agrégateurs, le trading sur chaîne connaît une transformation majeure. Plusieurs projets s'efforcent de résoudre les problèmes de MEV et de LVR, d'améliorer les stratégies de liquidité passive et d'innover les mécanismes d'émission de jetons.
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6. La stratégie des DEX mainstream
Un DEX bien connu est en train de se transformer d'une plateforme de trading unique en une infrastructure de liquidité pour la Finance décentralisée. Sa nouvelle version prend en charge la personnalisation AMM, la gestion automatique des LP et des types d'ordres avancés ; en même temps, il développe une blockchain haut débit anti-MEV spécialement destinée à la Finance décentralisée ; son intention d'exécution devrait devenir l'infrastructure principale dans le domaine de la Finance décentralisée.
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7. Changement de paradigme des transactions en Finance décentralisée
Les transactions DeFi évoluent vers une modularité, une orientation intentionnelle et une exécution à haute vitesse. Une nouvelle génération d'architecture DEX émerge pour optimiser la liquidité, la qualité d'exécution et la protection contre le MEV. Plusieurs projets innovants offrent des cadres DEX modulaires, l'intégration RFQ des flux de commandes de gré à gré, et la mise en œuvre de garanties intelligentes pour le market making à effet de levier. Des blockchains publiques haute performance réalisent également des transactions sur carnet d'ordres efficaces.
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8. L'évolution des marchés de prédiction
Les marchés de prévision ne sont plus de simples outils de spéculation, mais évoluent vers des directions plus pratiques. Certaines plateformes ont lancé des dérivés 0DTE sur la chaîne, offrant une tarification efficace et un effet de levier ; d'autres projets utilisent l'IA pour valider et assurer une gouvernance décentralisée, garantissant l'équité des résultats. Avec le développement de ces modèles, les marchés de prévision pourraient devenir une composante essentielle de la finance décentralisée.
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9. Développement des solutions de Layer 2
Bien qu'une certaine solution Layer 2 fasse encore face à des défis, des transactions à faible coût, un mécanisme de staking et un écosystème en expansion continuent de poser les bases de sa croissance. Le rollup Bitcoin, des coûts de blob plus bas et le développement de jeux sur la chaîne pourraient devenir des catalyseurs clés pour sa croissance future.
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10. Défis et espaces d'innovation
Le domaine de la Finance décentralisée fait encore face à quelques défis clés, tels qu'un seuil d'entrée élevé et un manque d'incitations par les jetons. Cependant, ces défis préfigurent également que la Finance décentralisée a encore un énorme espace d'innovation et un potentiel de développement dans des domaines tels que le prêt à faible collatéral, l'agrégation de prêts, les produits dérivés de taux d'intérêt, la titrisation on-chain et les marchés prédictifs avancés.
En regardant vers l'avenir, la prochaine vague de la Finance décentralisée se concentrera sur l'amélioration de l'efficacité, la gestion des risques et le développement d'outils financiers plus avancés, apportant de nouvelles opportunités et défis à l'ensemble du secteur.