Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, Aset Kripto telah dengan cepat menyebar di seluruh dunia, dan jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara juga menunjukkan pertumbuhan yang eksplosif. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan ini, risiko keuangan potensial, dan hubungannya dengan aktivitas ilegal, laporan ini melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain dari tahun 2020 hingga sekarang. Hasil penelitian mengungkapkan bahwa risiko penggunaan Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara jauh melebihi ekspektasi, dan secara makro mengeksplorasi penyebab fenomena ini, sambil mengajukan saran yang relevan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Asia Tenggara sebagai pasar baru, menunjukkan karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang pesat: Proporsi penduduk muda di daerah tersebut tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, mendorong jumlah pengguna enkripsi berkembang pesat, diperkirakan telah mencapai puluhan juta.
Permintaan pembayaran lintas negara sangat kuat: Banyak buruh lintas negara membuat Aset Kripto menjadi alat pembayaran lintas negara yang nyaman dan banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang tidak konsisten: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual bervariasi di setiap negara, dan sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang menyebabkan risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi Peredaran Bebas Dana
Analisis menunjukkan bahwa sekitar 45,23% dari dana mengalir secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, dengan total mencapai 14,84 juta dolar AS, mencerminkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi.
Hubungan dengan aktivitas ilegal
Lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, dengan porsi mencapai lebih dari 12%. Penelusuran lebih lanjut mengungkapkan bahwa melalui beberapa transaksi, sebagian alamat memiliki hubungan tidak langsung dengan aktivitas ilegal, yang menyebabkan proporsi alamat berisiko terkait meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti jutaan pengguna Aset Kripto di Asia Tenggara mungkin memiliki risiko aliran dana yang terkait dengan aktivitas ilegal, baik secara langsung maupun tidak langsung.
Aliran dan Analisis Dana Berisiko Tinggi
Jenis alamat berisiko tinggi
Penelitian membagi alamat yang terkait erat dengan kegiatan ilegal menjadi 3 kategori besar, 44 subkategori, yang terutama mencakup:
Layanan pencampuran koin: digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Money laundering: digunakan untuk pengalihan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Lebih dari 10 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat terkait money laundering, dengan frekuensi transaksi mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar AS mengalir ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah dialihkan ke platform penipuan.
Aliran dana ini mengungkapkan kompleksitas dan kebersembunyian kegiatan ilegal, di mana enkripsi koin dan karakteristik lintas batas memberikan kemudahan bagi pelaku kejahatan.
Situasi Aliran Dana ke Platform yang Dikenakan Sanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi
Sekitar 53,49% dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi terkait dua kali lipat dibandingkan dengan yang mengalir ke money changer ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, platform tertentu menerima dana lebih dari 54 juta USD dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari semua aliran dana masuk ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak terdaftar dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya menurun secara signifikan, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek penekanan terhadap aliran dana.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Meningkatkan kesulitan dalam melacak dana ilegal.
Kekurangan sistem regulasi: Langkah-langkah regulasi di negara-negara Asia Tenggara tidak sempurna, meningkatkan risiko aliran modal lintas batas.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, menjadi sarang aktivitas ilegal.
Tingkat kesulitan pengawasan teknis: Aset Kripto pertukaran, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sulit untuk secara efektif memantau risiko transaksi dari segi teknis dan arsitektur.
Kesimpulan dan Saran
Untuk mengurangi risiko aliran dana ilegal di blockchain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: menyusun kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, memperkuat kerjasama lintas negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan pendidikan anti-penipuan, memperkuat kesadaran pencegahan pengguna.
Mendorong inovasi teknologi: mengembangkan aplikasi pelacakan on-chain dan teknologi anti pencucian uang, untuk mengidentifikasi aliran dana berisiko tinggi secara akurat.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong lembaga terkait untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko secara bersamaan.
Southeast Asia sebagai kawasan dengan potensi besar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Risiko aliran dana on-chain di Asia Tenggara jauh melebihi ekspektasi, 16,82% alamat terlibat dalam aktivitas ilegal.
Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, Aset Kripto telah dengan cepat menyebar di seluruh dunia, dan jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara juga menunjukkan pertumbuhan yang eksplosif. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan ini, risiko keuangan potensial, dan hubungannya dengan aktivitas ilegal, laporan ini melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain dari tahun 2020 hingga sekarang. Hasil penelitian mengungkapkan bahwa risiko penggunaan Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara jauh melebihi ekspektasi, dan secara makro mengeksplorasi penyebab fenomena ini, sambil mengajukan saran yang relevan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Asia Tenggara sebagai pasar baru, menunjukkan karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang pesat: Proporsi penduduk muda di daerah tersebut tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, mendorong jumlah pengguna enkripsi berkembang pesat, diperkirakan telah mencapai puluhan juta.
Permintaan pembayaran lintas negara sangat kuat: Banyak buruh lintas negara membuat Aset Kripto menjadi alat pembayaran lintas negara yang nyaman dan banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang tidak konsisten: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual bervariasi di setiap negara, dan sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang menyebabkan risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Analisis menunjukkan bahwa sekitar 45,23% dari dana mengalir secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, dengan total mencapai 14,84 juta dolar AS, mencerminkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi.
Lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, dengan porsi mencapai lebih dari 12%. Penelusuran lebih lanjut mengungkapkan bahwa melalui beberapa transaksi, sebagian alamat memiliki hubungan tidak langsung dengan aktivitas ilegal, yang menyebabkan proporsi alamat berisiko terkait meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti jutaan pengguna Aset Kripto di Asia Tenggara mungkin memiliki risiko aliran dana yang terkait dengan aktivitas ilegal, baik secara langsung maupun tidak langsung.
Aliran dan Analisis Dana Berisiko Tinggi
Penelitian membagi alamat yang terkait erat dengan kegiatan ilegal menjadi 3 kategori besar, 44 subkategori, yang terutama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas kegiatan ilegal yang spesifik.
Aliran dana ini mengungkapkan kompleksitas dan kebersembunyian kegiatan ilegal, di mana enkripsi koin dan karakteristik lintas batas memberikan kemudahan bagi pelaku kejahatan.
Situasi Aliran Dana ke Platform yang Dikenakan Sanksi
Sekitar 53,49% dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi terkait dua kali lipat dibandingkan dengan yang mengalir ke money changer ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar.
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, platform tertentu menerima dana lebih dari 54 juta USD dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari semua aliran dana masuk ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak terdaftar dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya menurun secara signifikan, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek penekanan terhadap aliran dana.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Meningkatkan kesulitan dalam melacak dana ilegal.
Kekurangan sistem regulasi: Langkah-langkah regulasi di negara-negara Asia Tenggara tidak sempurna, meningkatkan risiko aliran modal lintas batas.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, menjadi sarang aktivitas ilegal.
Tingkat kesulitan pengawasan teknis: Aset Kripto pertukaran, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sulit untuk secara efektif memantau risiko transaksi dari segi teknis dan arsitektur.
Kesimpulan dan Saran
Untuk mengurangi risiko aliran dana ilegal di blockchain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: menyusun kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, memperkuat kerjasama lintas negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan pendidikan anti-penipuan, memperkuat kesadaran pencegahan pengguna.
Mendorong inovasi teknologi: mengembangkan aplikasi pelacakan on-chain dan teknologi anti pencucian uang, untuk mengidentifikasi aliran dana berisiko tinggi secara akurat.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong lembaga terkait untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko secara bersamaan.
Southeast Asia sebagai kawasan dengan potensi besar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.