La ola de monedas estables surge, ETH se convierte en el activo central de la nueva economía digital en dólares.

La demanda global de dólares está creciendo de manera explosiva. A pesar de las recientes discusiones frecuentes sobre la "desdolarización", un tendencia aún más importante está emergiendo: miles de millones de personas y millones de empresas están buscando activamente obtener dólares a través de moneda estable, lo que representa la mayor expansión del efecto de red del dólar en décadas.

Esto ha creado oportunidades sin precedentes para Ethereum. Las monedas estables han proporcionado a las personas en todo el mundo un canal para acceder a dólares, creciendo 60 veces desde 2020, superando los 200 mil millones de dólares. Estos nuevos tenedores de dólares no solo necesitan efectivo digital, sino también ingresos, oportunidades de inversión y servicios financieros. Debido a las limitaciones regulatorias e infraestructurales, las finanzas tradicionales no pueden atender a este enorme nuevo mercado.

Ethereum tiene ventajas únicas que pueden proporcionar infraestructura financiera global para esta nueva economía del dólar digital, y ETH se beneficiará directamente de este crecimiento.

La moneda estable ha creado millones de nuevos poseedores de dólares.

Hay una enorme demanda potencial de dólares por parte de individuos y empresas en todo el mundo.

Las personas de todo el mundo esperan garantizar la seguridad con dólares:

• Debido a la inestabilidad política, políticas monetarias deficientes y la inflación estructural, más de 4 mil millones de personas enfrentan un gran riesgo monetario.
• Se estima que el 21% de la población mundial vive en países con una tasa de inflación anual superior al 6%, lo que erosiona rápidamente el ahorro y el poder adquisitivo.
• Para estos grupos, poseer dólares significa seguridad financiera. El dólar se considera un medio de almacenamiento de valor, un medio para transacciones transfronterizas y un medio para cubrir la volatilidad de la moneda local.

Las empresas necesitan dólares para realizar transacciones:

• El dólar sigue siendo la moneda dominante en el comercio mundial, el 88% de las transacciones de divisas a nivel mundial involucran al menos una parte que utiliza el dólar.
• Las empresas en los mercados emergentes dependen de la liquidez del dólar para realizar pagos internacionales, importaciones y cadenas de suministro, mientras que los bancos locales y los mercados de divisas en estos mercados suelen ser limitados o inestables.
• Las pequeñas y medianas empresas y los trabajadores independientes necesitan cada vez más el dólar digital para recibir pagos y evitar el riesgo de desajuste monetario.

Históricamente, por primera vez, cualquier persona en el mundo puede poseer dólares a través de una moneda estable:

• Cualquier persona con acceso a Internet puede poseer y comerciar dólares, sin necesidad de bancos, sin necesidad de permisos gubernamentales, disponible globalmente las 24 horas del día.
• Por lo tanto, desde 2020, la capitalización de mercado de las monedas estables ha crecido 60 veces.
• Adoptar picos concentrados en mercados emergentes que anteriormente fueron excluidos de las finanzas denominadas en dólares. Un país de África Occidental se ha convertido en el segundo mercado de criptomonedas más grande del mundo, mientras que un país del Este de Asia sigue bajo prohibición, la aplicación de criptomonedas subterráneas continúa.

Las monedas estables están creando un nuevo grupo de tenedores de dólares entre la mayor población del mundo, las empresas fijan precios en una moneda estable, y las familias ahorran en otra moneda estable. Están impulsando una expansión fundamental del mercado de servicios financieros en dólares.

Nuevos tenedores de dólares buscan rendimientos, creando oportunidades para la infraestructura financiera global

Los poseedores de moneda estable quieren hacer que su dinero trabaje.

Hoy en día, millones de personas pueden poseer dólares a través de moneda estable. Pero sus deseos van mucho más allá de eso. Tanto individuos como empresas naturalmente quieren utilizar sus fondos para generar ingresos, invertir y hacer crecer su riqueza.

Las finanzas tradicionales no pueden servir a este nuevo mercado:

• El sistema bancario de Estados Unidos exige cumplir con regulaciones, excluyendo a la mayoría de los participantes globales.
• Los servicios financieros transfronterizos siguen siendo costosos, lentos y están limitados por la región.
• Las finanzas tradicionales están diseñadas para instituciones y personas de alto patrimonio neto, no para el comercio minorista global.
• Las barreras geográficas y regulatorias obstaculizan la participación de miles de millones en financiamiento denominados en dólares.

Esto ha generado una demanda de nuevas infraestructuras financieras que puedan servir a miles de millones de titulares de moneda estable en todo el mundo, permitiéndoles utilizar nuevos dólares.

Ethereum cumple con los tres requisitos para proporcionar servicios a los tenedores de moneda estable a nivel mundial

La nueva infraestructura financiera que ofrece servicios a los poseedores de moneda estable debe cumplir simultáneamente con tres requisitos clave:

• Disponible globalmente: debe ser aplicable en cualquier lugar con acceso a Internet, desde Nueva York hasta África y las zonas rurales de Asia. Debido a la ubicación geográfica o razones regulatorias, la mayoría de las regiones del mundo no tienen acceso a financiamiento basado en dólares.
• Seguridad para las instituciones: se debe proporcionar la seguridad, confiabilidad, claridad regulatoria y personalización necesarias para que las instituciones construyan productos financieros por valor de miles de millones de dólares.
• Resistir la intervención del gobierno: debe estar libre de control de un solo gobierno, ya que muchos gobiernos prefieren limitar la circulación del dólar para proteger su moneda local y controlar el flujo de capital.

Ethereum cumple con los tres requisitos:

• Accesible globalmente: Cualquier persona en el mundo con conexión a internet puede usar ETH las 24 horas del día.
• Seguridad institucional:
  • Seguridad: entre todas las blockchains programables, la que tiene la mayor seguridad económica y grado de descentralización. La infraestructura de seguridad más madura, con la mayor cantidad de desarrolladores de código abierto, contratos verificados, auditores de seguridad y herramientas.
  • Confiable: Mantiene un 100% de tiempo de actividad normal durante 10 años, sin importar el colapso del mercado o eventos geopolíticos.
  • Cumplimiento de regulaciones: las autoridades regulatorias de EE. UU. han clasificado ETH como una mercancía, proporcionando así un marco normativo claro.
  • Personalizable: El marco L1+L2 de Ethereum ha logrado la personalización, permitiendo a las instituciones optimizar para casos de uso específicos y cumplir con los requisitos regulatorios.
  • Un historial de rendimiento excepcional: posee el mayor ecosistema de finanzas digitales del mundo: una moneda estable con un valor de mercado superior a 140 mil millones de dólares, inversiones en protocolos DeFi ( de más de 60 mil millones de dólares y tokenización de activos del mundo real por un valor superior a 7 mil millones de dólares.
• Resistir la intervención del gobierno: el gobierno no puede ocupar un único punto de control para controlar o limitar la red.

Ethereum, gracias a su poderosa característica de descentralización, satisface de manera única estas demandas, y su historia de origen es prácticamente irrepetible hoy en día.

• La poderosa descentralización hace que Ethereum sea accesible, seguro y confiable a nivel mundial, y pueda resistir la intervención gubernamental.
• Este nivel de descentralización está arraigado en los orígenes y la cultura de Ethereum.
  • Ethereum fue inicialmente una blockchain financiada por la comunidad y que utilizaba un mecanismo de prueba de trabajo, lo que hacía que la propiedad de sus activos fuera muy amplia. Pero el entorno actual ya no la hace adecuada para ser lanzada de esta manera.
  • Su cultura siempre prioriza la descentralización, mantiene una costosa diversidad de clientes y resiste atajos centralizados, lo que hace que esta cultura sea casi imposible de transformar.
• El resultado es que Ethereum tiene una ventaja de descentralización que otras cadenas no pueden replicar fácilmente, lo que también proporciona a Ethereum un foso duradero.
  • Más de 1 millón de validadores en más de 100 países
  • Varios equipos de desarrollo independientes aseguran la flexibilidad y el máximo ecosistema de desarrolladores de código abierto
  • Debido al inicio financiado por la comunidad y al origen de la prueba de trabajo, la propiedad de los activos es amplia.

No hay ninguna otra alternativa que pueda satisfacer los tres requisitos a la vez.

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ETH tiene el potencial de convertirse en un activo de reserva de la nueva economía del dólar digital

¿Qué es un activo de reserva?

En cualquier sistema financiero, los activos de reserva son la base confiable que sostiene todo. Son las garantías, ahorros o activos de liquidez que poseen instituciones, protocolos y usuarios, utilizados para el almacenamiento de valor, la garantía de préstamos y la liquidación de transacciones.

En el sistema tradicional, el dólar, los bonos del gobierno de EE. UU. y el oro son ejemplos de activos de reserva, ya que son confiables, tienen alta liquidez y son ampliamente aceptados.

¿Por qué ETH asumió este papel de manera natural?

A medida que miles de millones de dólares fluyen a través de moneda estable en Ethereum, los participantes necesitan un activo seguro, sin permiso y eficiente para respaldar el préstamo, la apuesta y la generación de rendimientos. ETH tiene ventajas únicas en este aspecto, porque:

• Escaso y confiable: el suministro de ETH es predecible, con una baja tasa de inflación y no está controlado por un ente central.
• Productivo: A diferencia del oro o los dólares estáticos, ETH genera rendimientos a través de la participación, de manera similar a cómo se genera ingresos al poseer bienes raíces o bonos del gobierno.
• Utilidad de la garantía: ETH ya es el mayor activo de garantía en cadena dentro del ecosistema de Ethereum, respaldando protocolos de préstamos por un valor de 19 mil millones de dólares. Las instituciones lo poseen porque lo necesitan para ingresar al mercado DeFi.
• Resistencia a la confiscación y a la censura: ETH no puede ser congelado o confiscado por el gobierno, lo que lo hace más resiliente que los activos emitidos de forma centralizada.
• Programable y altamente líquido: ETH está profundamente integrado en todo el sistema financiero en cadena, ofreciendo una liquidez incomparable para transacciones de gran volumen.

¿Por qué esto hace que ETH sea valioso?

A medida que más usuarios poseen monedas estables y requieren servicios financieros, necesitan un activo de reserva para respaldar estas actividades. ETH puede generar ingresos, garantizar la seguridad de la red y apoyar el préstamo DeFi, por lo tanto, a medida que el sistema se desarrolle, la demanda de ETH naturalmente aumentará.

En términos simples: mayor adopción de moneda estable → más actividad en la cadena → mayor demanda de ETH como colateral → instituciones y usuarios poseen más ETH.

L2s ha ampliado la demanda de ETH

El crecimiento de Layer-2 de Ethereum ha estimulado aún más la demanda de ETH. Al reducir los costos de transacción, acelerar la velocidad de transacción y habilitar nuevos casos de uso, Layer-2 ha abierto más campos donde se puede utilizar ETH como colateral. Esto ha ampliado el alcance de ETH y ha reforzado su posición como activo de reserva en la economía del dólar digital.

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ETH tiene el potencial de convertirse en un medio de almacenamiento de valor global

La creciente demanda de ETH también le ha permitido ocupar una gran parte del mercado de almacenamiento de valor tradicional.

• Al igual que Bitcoin, Ethereum tiene características de almacenamiento de valor )SoV( superiores a las de activos tradicionales como el oro.
• ETH y BTC no competirán entre sí, sino que podrían compartir un pedazo del pastel de los activos tradicionales de SoV por un valor de 5 billones de dólares ) como el oro, los bonos del gobierno, las acciones y los bienes raíces ( en los próximos años.
• ETH además de tener la propiedad de SoV de Bitcoin, también ofrece rendimientos a los poseedores.
• La creación de ingresos es una gran ventaja, ya que los inversores generalmente prefieren activos generadores de ingresos. Las familias estadounidenses poseen aproximadamente 32 billones de dólares en acciones que pagan dividendos, mientras que el valor del oro que poseen es de menos de 1 billón de dólares.

ETH tiene características superiores a los activos tradicionales de SoV y puede proporcionar rendimientos.

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Conclusión: Poseer ETH es la mejor manera de participar en la economía de moneda estable

El crecimiento de la economía de la moneda estable ha establecido un potente efecto de rueda para Ethereum y ETH.

A medida que más y más moneda estable se utiliza en Ethereum, la demanda de ETH también ha aumentado. Un mayor valor de ETH y una red más segura han atraído a más instituciones y servicios, lo que a su vez ha impulsado aún más la popularidad de la moneda estable.

Las alternativas enfrentan desafíos significativos al replicar este volante:

• Las finanzas tradicionales no pueden servir a miles de millones de personas que han sido excluidas debido a barreras geográficas y regulatorias.
• Los sistemas controlados por el gobierno siguen estando sujetos a influencias políticas y restricciones jurisdiccionales.
• El Bitcoin carece de la programabilidad de servicios financieros complejos.
• Otras blockchains carecen de la seguridad, fiabilidad y personalización necesarias para las instituciones, y también carecen de la descentralización necesaria para resistir la intervención gubernamental.

El resultado es: poseer ETH puede ser la forma más sencilla y efectiva de acceder a la economía de moneda estable en constante crecimiento.

• También puedes optar por invertir en protocolos DeFi específicos que se benefician de la expansión de la moneda estable. Pero esto conlleva un mayor riesgo.