Visão Geral das Estratégias de Rendimento de Moeda Estável: Opções Diversificadas e Riscos Potenciais
O índice do dólar americano mantém-se em altos níveis, enquanto os ativos de risco apresentam um desempenho fraco. Manter ativos em dólares pode ser uma escolha sábia, especialmente se isso gerar rendimento. Alguns dos principais projetos DeFi também estão a utilizar ativamente ativos em dólares ociosos para criar rendimento, como a recente proposta aprovada pelo MakerDAO, que transferiu até 1,6 mil milhões de USDC para um serviço de custódia, a fim de obter um rendimento anual de 1,5%.
Convex：USDD+3Crv estratégia
USDD é uma moeda estável gerida por uma determinada instituição. Até 27 de outubro, o volume de emissão de USDD era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateralização superior a 300%. Dentre isso, a quantidade de colateral em USDC alcançou 990 milhões, superando em muito o volume de emissão de USDD, o que demonstra um coeficiente de risco relativamente baixo. Uma plataforma de negociação recentemente descontinuou o HUSD, enquanto lançou múltiplos pares de negociação de USDD e isentou as taxas relacionadas, estas medidas tiveram um impacto positivo no USDD.
A plataforma Convex mostra que o APR do pool USDD+3Crv é de 19,66%, enquanto o APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. O primeiro contém quatro tipos de moedas estáveis, enquanto o segundo inclui três. Os passos a seguir são primeiro depositar as moedas estáveis suportadas na página do pool USDD+3Crv da Convex através de uma entrada DEX, e depois apostar os tokens LP obtidos na Convex.
Em um determinado ecossistema de blockchain pública, a aplicação do USDD é mais ampla. Por exemplo, na plataforma DeFi, a APY do par de negociação USDD-USDT pode chegar a 41,9% (sujeito a bloqueio e staking de tokens da plataforma), enquanto na outra plataforma de empréstimos, a APY do depósito em USDD é de 9,52%.
Canto: estratégia USDT+NOTE
Canto é uma cadeia pública DeFi compatível com EVM, com funções como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total bloqueado (TVL) da Canto é de aproximadamente 100 milhões de dólares.
A plataforma de empréstimos da Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. O NOTE é uma moeda estável emitida na ecologia da Canto através de colateralização excessiva, que não aciona liquidações ao usar USDC e USDT como colaterais. Atualmente, o preço do NOTE está ligeiramente acima de 1 dólar, sugerindo que se deve usar parte do USDT como colateral para emitir NOTE, e depois fornecer liquidez com o USDT restante, e finalmente, apostar os tokens LP na plataforma de empréstimos.
É importante notar que as operações de cross-chain do Canto são relativamente complexas. Para entrar, é necessário fazer a transição de Ethereum para Canto e, em seguida, converter para o token ERC20 do Canto; para sair, é necessário primeiro converter para o token nativo do Canto, depois atravessar a ponte cross-chain para um determinado ecossistema e, por fim, voltar para Ethereum.
Velodrome: estratégia sUSD+LUSD
Velodrome é um DEX em uma rede Layer2, cujo código é originado de um projeto de um desenvolvedor conhecido na Fantom. Atualmente, o TVL do Velodrome é de 82 milhões de dólares, superando a escala de alguns DEX conhecidos nessa rede Layer2.
sUSD e LUSD vêm de dois projetos de moeda estável relativamente seguros. Atualmente, a mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome tem um APR de 16,12%.
Helio: Estratégia HAY+BUSD
Helio Protocol é um protocolo de staking líquido e empréstimos em uma determinada blockchain. Os usuários podem emprestar HAY moeda estável com colateral em excesso, e o token nativo em colateral será utilizado para staking líquido.
Uma conhecida DEX adicionou um acesso específico para a troca StableSwap de HAY e BUSD na sua página de Swap, indicando que HAY possui uma certa influência. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais aproximadamente 20 milhões de dólares estão em LP Stable HAY/BUSD.
Os utilizadores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD moeda estável no DEX e, em seguida, fazer staking dos tokens LP na Helio, com um APR atualmente exibido de 19,77%.
Ecossistema Wombat Exchange: várias estratégias de moeda estável
Wombat Exchange é um DEX de troca de moeda estável em uma determinada blockchain, com características como baixo deslizamento, liquidez compartilhada e staking de um único token. Seus investidores incluem várias instituições e projetos renomados, com estreitas relações com uma grande plataforma de negociação.
Atualmente, a piscina principal do Wombat mostra que a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, respetivamente. Esses rendimentos incluem o efeito acelerado de bloqueio e a manutenção de tokens da plataforma.
Apareceram aplicações semelhantes a certos projetos conhecidos em torno do Wombat, como Wombex Finance e Magpie, onde os depósitos nessas plataformas podem gerar rendimentos mais elevados. O TVL do Wombex atualmente é de 89,49 milhões de dólares, com APR de depósitos em quatro moedas estáveis variando entre 12,71% e 17,16%. O TVL do Magpie é de 25,90 milhões de dólares, com APR correspondente variando entre 9,65% e 14,52%.
É importante notar que o risco geral do mercado de criptomoedas é elevado e acidentes de segurança ocorrem com frequência. Os investidores devem diversificar os riscos, entender plenamente os riscos relacionados antes de investir e fazer sua própria pesquisa.
Ver original
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
5 grandes estratégias de rendimento de moeda estável: rendimento anual máximo de 41,9%
Visão Geral das Estratégias de Rendimento de Moeda Estável: Opções Diversificadas e Riscos Potenciais
O índice do dólar americano mantém-se em altos níveis, enquanto os ativos de risco apresentam um desempenho fraco. Manter ativos em dólares pode ser uma escolha sábia, especialmente se isso gerar rendimento. Alguns dos principais projetos DeFi também estão a utilizar ativamente ativos em dólares ociosos para criar rendimento, como a recente proposta aprovada pelo MakerDAO, que transferiu até 1,6 mil milhões de USDC para um serviço de custódia, a fim de obter um rendimento anual de 1,5%.
Convex：USDD+3Crv estratégia
USDD é uma moeda estável gerida por uma determinada instituição. Até 27 de outubro, o volume de emissão de USDD era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateralização superior a 300%. Dentre isso, a quantidade de colateral em USDC alcançou 990 milhões, superando em muito o volume de emissão de USDD, o que demonstra um coeficiente de risco relativamente baixo. Uma plataforma de negociação recentemente descontinuou o HUSD, enquanto lançou múltiplos pares de negociação de USDD e isentou as taxas relacionadas, estas medidas tiveram um impacto positivo no USDD.
A plataforma Convex mostra que o APR do pool USDD+3Crv é de 19,66%, enquanto o APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. O primeiro contém quatro tipos de moedas estáveis, enquanto o segundo inclui três. Os passos a seguir são primeiro depositar as moedas estáveis suportadas na página do pool USDD+3Crv da Convex através de uma entrada DEX, e depois apostar os tokens LP obtidos na Convex.
Em um determinado ecossistema de blockchain pública, a aplicação do USDD é mais ampla. Por exemplo, na plataforma DeFi, a APY do par de negociação USDD-USDT pode chegar a 41,9% (sujeito a bloqueio e staking de tokens da plataforma), enquanto na outra plataforma de empréstimos, a APY do depósito em USDD é de 9,52%.
Canto: estratégia USDT+NOTE
Canto é uma cadeia pública DeFi compatível com EVM, com funções como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total bloqueado (TVL) da Canto é de aproximadamente 100 milhões de dólares.
A plataforma de empréstimos da Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. O NOTE é uma moeda estável emitida na ecologia da Canto através de colateralização excessiva, que não aciona liquidações ao usar USDC e USDT como colaterais. Atualmente, o preço do NOTE está ligeiramente acima de 1 dólar, sugerindo que se deve usar parte do USDT como colateral para emitir NOTE, e depois fornecer liquidez com o USDT restante, e finalmente, apostar os tokens LP na plataforma de empréstimos.
É importante notar que as operações de cross-chain do Canto são relativamente complexas. Para entrar, é necessário fazer a transição de Ethereum para Canto e, em seguida, converter para o token ERC20 do Canto; para sair, é necessário primeiro converter para o token nativo do Canto, depois atravessar a ponte cross-chain para um determinado ecossistema e, por fim, voltar para Ethereum.
Velodrome: estratégia sUSD+LUSD
Velodrome é um DEX em uma rede Layer2, cujo código é originado de um projeto de um desenvolvedor conhecido na Fantom. Atualmente, o TVL do Velodrome é de 82 milhões de dólares, superando a escala de alguns DEX conhecidos nessa rede Layer2.
sUSD e LUSD vêm de dois projetos de moeda estável relativamente seguros. Atualmente, a mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome tem um APR de 16,12%.
Helio: Estratégia HAY+BUSD
Helio Protocol é um protocolo de staking líquido e empréstimos em uma determinada blockchain. Os usuários podem emprestar HAY moeda estável com colateral em excesso, e o token nativo em colateral será utilizado para staking líquido.
Uma conhecida DEX adicionou um acesso específico para a troca StableSwap de HAY e BUSD na sua página de Swap, indicando que HAY possui uma certa influência. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais aproximadamente 20 milhões de dólares estão em LP Stable HAY/BUSD.
Os utilizadores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD moeda estável no DEX e, em seguida, fazer staking dos tokens LP na Helio, com um APR atualmente exibido de 19,77%.
Ecossistema Wombat Exchange: várias estratégias de moeda estável
Wombat Exchange é um DEX de troca de moeda estável em uma determinada blockchain, com características como baixo deslizamento, liquidez compartilhada e staking de um único token. Seus investidores incluem várias instituições e projetos renomados, com estreitas relações com uma grande plataforma de negociação.
Atualmente, a piscina principal do Wombat mostra que a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, respetivamente. Esses rendimentos incluem o efeito acelerado de bloqueio e a manutenção de tokens da plataforma.
Apareceram aplicações semelhantes a certos projetos conhecidos em torno do Wombat, como Wombex Finance e Magpie, onde os depósitos nessas plataformas podem gerar rendimentos mais elevados. O TVL do Wombex atualmente é de 89,49 milhões de dólares, com APR de depósitos em quatro moedas estáveis variando entre 12,71% e 17,16%. O TVL do Magpie é de 25,90 milhões de dólares, com APR correspondente variando entre 9,65% e 14,52%.
É importante notar que o risco geral do mercado de criptomoedas é elevado e acidentes de segurança ocorrem com frequência. Os investidores devem diversificar os riscos, entender plenamente os riscos relacionados antes de investir e fazer sua própria pesquisa.