Travel Rule: Ativos de criptografia transações nova era de regulamentação
A indústria de Ativos de criptografia está enfrentando uma grande transformação. Com os reguladores globais a intensificarem a supervisão das transações de ativos virtuais, a Travel Rule está a ser amplamente adotada por vários países como uma medida chave. Esta regulamentação visa aumentar a transparência das transações, ligando as transações em blockchain a entidades e identidades do mundo real, para melhor gerenciar o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o risco de contraparte nas transações em cadeia.
O que é a Travel Rule?
A Regra de Viagem é essencialmente uma regulamentação sobre a transparência das transações. Ela exige que os provedores de serviços de ativos de criptografia (VASP), ao realizarem transações, obtenham, armazenem e transmitam as informações relevantes do remetente e do destinatário. Esta exigência rompe com a característica de "anonimato" da blockchain, permitindo que as autoridades reguladoras rastreiem o fluxo de fundos e previnam crimes financeiros.
Antes da publicação das diretrizes regulamentares da Travel Rule em 2019, os VASP apenas precisavam monitorar os seus próprios clientes através do processo KYC. Mas quando os VASP realizam transações entre si, é difícil entender a identidade da contraparte, o que aumenta o risco de contraparte e a possibilidade de atividades de alto risco relacionadas a sanções, transações ilegais, entre outras.
A introdução da Travel Rule resolveu este problema. Ela exige que os VASP obtenham e transmitam as informações relevantes antes de iniciar uma transação em blockchain. Isso significa que temos pela primeira vez a capacidade de impedir transações ilegais ou sancionadas antes que elas entrem na blockchain.
Por que é necessário o Travel Rule?
Com o aumento da importância dos ativos digitais e da tecnologia blockchain na indústria financeira, as autoridades reguladoras globais consideram necessário implementar requisitos regulatórios mais rigorosos, a fim de melhorar a estrutura de combate à lavagem de dinheiro e de conformidade do setor. A introdução da Travel Rule baseia-se principalmente nas seguintes três razões:
Proteger os investidores, reduzir o risco de contacto com fundos não conformes ou de envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro.
Reduzir o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo
Aumentar a capacidade das empresas de gerenciar o risco de contraparte
Situação de adoção global
A Regra de Viagem está a ser gradualmente adotada em todo o mundo. A região da Ásia-Pacífico lidera a adoção da Regra de Viagem em comparação com outras regiões, com Singapura, Japão e Coreia do Sul a serem os primeiros países a adotá-la. Recentemente, os requisitos regulatórios na Europa e no Médio Oriente também aumentaram significativamente a taxa de adoção local.
De uma forma geral, a taxa de adoção global da Travel Rule aumentou significativamente nos últimos 6 meses. Isso se deve à atenção das autoridades reguladoras e às exigências impostas às instituições licenciadas, o que também impulsionou a adoção da Travel Rule por instituições não licenciadas. Em comparação com um ou dois anos atrás, a atitude da indústria em relação à Travel Rule passou por uma mudança evidente, passando de uma forte oposição inicial para uma crescente conformidade com esta exigência regulatória.
Requisitos da Travel Rule em Hong Kong
Hong Kong exigirá a partir de 1 de junho de 2023 que os prestadores de serviços de ativos de criptografia cumpram a Travel Rule. Os requisitos são semelhantes aos de outras jurisdições e incluem principalmente:
O âmbito das informações que o VASP precisa coletar e compartilhar varia conforme o montante da transação. Independentemente do valor, é necessário transmitir informações da Travel Rule, mas quando o montante da transação excede 8000 HKD, o âmbito das informações do iniciador requerido é mais amplo.
Se, ao receber uma transferência, não tiver recebido as informações necessárias sobre a Travel Rule, o VASP deve solicitar ao VASP que iniciou a transação que forneça essas informações. Se o VASP que iniciou a transação ainda não fornecer, o VASP receptor deve considerar a possibilidade de terminar ou limitar a relação comercial.
A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong forneceu orientações detalhadas sobre como os VASP devem realizar a devida diligência dos contrapartes, o que ajuda as bolsas a realizarem melhor o trabalho relacionado.
As bolsas precisam verificar a propriedade da conta ou carteira ao negociar com carteiras autônomas, garantindo que o usuário é realmente o proprietário da conta. A verificação de propriedade também é necessária para transações de VASP ou contas de alto risco.
Desafios na implementação da regulamentação
Apesar da rápida melhoria na taxa de adoção global da Travel Rule, ainda existem alguns desafios durante a implementação:
Questão do "período de nascer do sol": devido ao fato de diferentes jurisdições terem prazos de implementação distintos para a Travel Rule, algumas regiões ainda não têm os VASP prontos, dificultando as transações em conformidade com os VASP que já implementaram a Travel Rule.
Interoperabilidade de protocolos: A falta de interoperabilidade entre diferentes protocolos de Travel Rule é particularmente evidente em redes fechadas.
De uma forma geral, a Travel Rule está a reformular o panorama regulatório das transações de ativos de criptografia. Embora existam desafios durante a implementação, com o passar do tempo e o esforço de todas as partes, esses problemas acabarão por ser resolvidos. A indústria de ativos de criptografia está a evoluir em direção a uma maior transparência e conformidade.
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MEVHunterX
· 8h atrás
Outra onda de veneno do bull run chegou?
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OnchainSniper
· 16h atrás
A privacidade já se foi, realmente sem graça.
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rekt_but_resilient
· 08-10 09:36
A pressão regulatória está enorme! Irmãos, é hora de sair?
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TokenVelocity
· 08-10 09:20
Mais uma onda de regulamentação chegou. Ainda deixam as pessoas brincarem com moeda?
A Regra de Viagem chegou: Ativos de criptografia entram em uma nova era de regulamentação
Travel Rule: Ativos de criptografia transações nova era de regulamentação
A indústria de Ativos de criptografia está enfrentando uma grande transformação. Com os reguladores globais a intensificarem a supervisão das transações de ativos virtuais, a Travel Rule está a ser amplamente adotada por vários países como uma medida chave. Esta regulamentação visa aumentar a transparência das transações, ligando as transações em blockchain a entidades e identidades do mundo real, para melhor gerenciar o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o risco de contraparte nas transações em cadeia.
O que é a Travel Rule?
A Regra de Viagem é essencialmente uma regulamentação sobre a transparência das transações. Ela exige que os provedores de serviços de ativos de criptografia (VASP), ao realizarem transações, obtenham, armazenem e transmitam as informações relevantes do remetente e do destinatário. Esta exigência rompe com a característica de "anonimato" da blockchain, permitindo que as autoridades reguladoras rastreiem o fluxo de fundos e previnam crimes financeiros.
Antes da publicação das diretrizes regulamentares da Travel Rule em 2019, os VASP apenas precisavam monitorar os seus próprios clientes através do processo KYC. Mas quando os VASP realizam transações entre si, é difícil entender a identidade da contraparte, o que aumenta o risco de contraparte e a possibilidade de atividades de alto risco relacionadas a sanções, transações ilegais, entre outras.
A introdução da Travel Rule resolveu este problema. Ela exige que os VASP obtenham e transmitam as informações relevantes antes de iniciar uma transação em blockchain. Isso significa que temos pela primeira vez a capacidade de impedir transações ilegais ou sancionadas antes que elas entrem na blockchain.
Por que é necessário o Travel Rule?
Com o aumento da importância dos ativos digitais e da tecnologia blockchain na indústria financeira, as autoridades reguladoras globais consideram necessário implementar requisitos regulatórios mais rigorosos, a fim de melhorar a estrutura de combate à lavagem de dinheiro e de conformidade do setor. A introdução da Travel Rule baseia-se principalmente nas seguintes três razões:
Situação de adoção global
A Regra de Viagem está a ser gradualmente adotada em todo o mundo. A região da Ásia-Pacífico lidera a adoção da Regra de Viagem em comparação com outras regiões, com Singapura, Japão e Coreia do Sul a serem os primeiros países a adotá-la. Recentemente, os requisitos regulatórios na Europa e no Médio Oriente também aumentaram significativamente a taxa de adoção local.
De uma forma geral, a taxa de adoção global da Travel Rule aumentou significativamente nos últimos 6 meses. Isso se deve à atenção das autoridades reguladoras e às exigências impostas às instituições licenciadas, o que também impulsionou a adoção da Travel Rule por instituições não licenciadas. Em comparação com um ou dois anos atrás, a atitude da indústria em relação à Travel Rule passou por uma mudança evidente, passando de uma forte oposição inicial para uma crescente conformidade com esta exigência regulatória.
Requisitos da Travel Rule em Hong Kong
Hong Kong exigirá a partir de 1 de junho de 2023 que os prestadores de serviços de ativos de criptografia cumpram a Travel Rule. Os requisitos são semelhantes aos de outras jurisdições e incluem principalmente:
O âmbito das informações que o VASP precisa coletar e compartilhar varia conforme o montante da transação. Independentemente do valor, é necessário transmitir informações da Travel Rule, mas quando o montante da transação excede 8000 HKD, o âmbito das informações do iniciador requerido é mais amplo.
Se, ao receber uma transferência, não tiver recebido as informações necessárias sobre a Travel Rule, o VASP deve solicitar ao VASP que iniciou a transação que forneça essas informações. Se o VASP que iniciou a transação ainda não fornecer, o VASP receptor deve considerar a possibilidade de terminar ou limitar a relação comercial.
A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong forneceu orientações detalhadas sobre como os VASP devem realizar a devida diligência dos contrapartes, o que ajuda as bolsas a realizarem melhor o trabalho relacionado.
As bolsas precisam verificar a propriedade da conta ou carteira ao negociar com carteiras autônomas, garantindo que o usuário é realmente o proprietário da conta. A verificação de propriedade também é necessária para transações de VASP ou contas de alto risco.
Desafios na implementação da regulamentação
Apesar da rápida melhoria na taxa de adoção global da Travel Rule, ainda existem alguns desafios durante a implementação:
Questão do "período de nascer do sol": devido ao fato de diferentes jurisdições terem prazos de implementação distintos para a Travel Rule, algumas regiões ainda não têm os VASP prontos, dificultando as transações em conformidade com os VASP que já implementaram a Travel Rule.
Interoperabilidade de protocolos: A falta de interoperabilidade entre diferentes protocolos de Travel Rule é particularmente evidente em redes fechadas.
De uma forma geral, a Travel Rule está a reformular o panorama regulatório das transações de ativos de criptografia. Embora existam desafios durante a implementação, com o passar do tempo e o esforço de todas as partes, esses problemas acabarão por ser resolvidos. A indústria de ativos de criptografia está a evoluir em direção a uma maior transparência e conformidade.