Sự xuất hiện và phát triển của mô hình mới trong Tài chính phi tập trung
Gần đây, một công ty tên là Glider đã nhận được 4 triệu đô la tài trợ, số tiền này do một vườn ươm khởi nghiệp dẫn đầu. Glider có thể chiếm lĩnh vị trí trong lĩnh vực phức tạp này trên chuỗi nhờ vào sự phát triển mạnh mẽ của các công nghệ như Intent, LLM. Tuy nhiên, toàn bộ ngành Tài chính phi tập trung thực sự cần được tái cấu trúc để giảm bớt rào cản đầu tư.
Sự phát triển của công cụ Tài chính phi tập trung cho thấy, chúng ta đang chuyển từ thời đại Lego của Tài chính phi tập trung sang một thời đại quản lý tài chính an toàn và kết hợp.
Glider bắt nguồn từ một dự án khởi nghiệp nội bộ của một công ty vào cuối năm 2023, ban đầu được định vị là Onchain Bots, nhằm tích hợp các bước hoạt động khác nhau, giúp người dùng đầu tư và sử dụng dễ dàng hơn. Mặc dù việc giúp người dùng quản lý tài chính không phải là điều mới mẻ, nhưng Glider hiện vẫn đang trong giai đoạn nghiên cứu và phát triển nội bộ. Ý tưởng tổng quát của nó bao gồm:
Kết nối các công cụ DeFi hiện có thông qua phương thức tích hợp API, bao gồm các đầu tàu trong từng lĩnh vực và các giao thức mới nổi, xây dựng logic thu hút khách hàng B2B2C.
Cho phép người dùng tạo chiến lược đầu tư và hỗ trợ chia sẻ, thúc đẩy việc theo dõi đầu tư, sao chép giao dịch hoặc đầu tư tập thể để đạt được lợi nhuận cao hơn.
Với sự kết hợp của AI Agent, LLM, ý định và trừu tượng chuỗi, việc xây dựng loại ngăn xếp này từ góc độ kỹ thuật không khó. Thách thức thực sự nằm ở việc vận hành lưu lượng và thiết lập cơ chế tin cậy.
Năm 2020, một công ty tương tự đã nhận được đầu tư từ các tổ chức, nhằm giúp người dùng đối phó với sự phức tạp của các chiến lược Tài chính phi tập trung. Tuy nhiên, hầu hết người dùng không sử dụng nền tảng này trong thời gian dài. Chiến lược lợi nhuận trên chuỗi là một thị trường công khai, các nhà đầu tư nhỏ lẻ khó có thể cạnh tranh với các cá voi về máy chủ và khối lượng vốn, dẫn đến hầu hết các cơ hội lợi nhuận không thể được các nhà đầu tư nhỏ lẻ nắm bắt.
Bây giờ, chúng ta đang bước vào kỷ nguyên quản lý tài sản của người dân. Công cụ ETF không chỉ phù hợp với thị trường chứng khoán, một số sàn giao dịch đã thử nghiệm từ năm 2021. Từ góc độ kỹ thuật, việc token hóa tài sản cuối cùng đã thúc đẩy sự hình thành của mô hình RWA.
Nhu cầu về công cụ ETF trên chuỗi ngày càng tăng. Từ việc tính toán và hiển thị APY trên một số nền tảng, đến việc hoạt động liên tục của các nền tảng khác, tất cả đều chứng minh điều này. Tuy nhiên, tính minh bạch trên chuỗi dẫn đến việc các chiến lược hiệu quả khó giữ bí mật, gây ra một cuộc chạy đua vũ trang, cuối cùng có thể dẫn đến lợi suất có xu hướng trung bình.
Trong tương lai, lợi nhuận trên chuỗi có thể chuyển đổi thành thời đại quản lý tài sản cho người dân. Giống như quỹ chỉ số và 401(k) đã cùng nhau tạo ra một xu hướng tăng dài hạn cho thị trường chứng khoán Mỹ, lượng vốn khổng lồ và số lượng lớn nhà đầu tư nhỏ lẻ sẽ tạo ra nhu cầu lớn đối với thu nhập ổn định.
Đây chính là ý nghĩa của thế hệ DeFi tiếp theo. Ngoài Ethereum còn có các chuỗi công cộng khác, chúng vẫn cần phải đảm nhận sứ mệnh đổi mới của Internet 3.0, và DeFi nên trở thành tài chính công nghệ 2.0.
Sản phẩm trong lĩnh vực tiền điện tử đến nay, chỉ có một vài loại sản phẩm thực sự được thị trường công nhận: sàn giao dịch, stablecoin, Tài chính phi tập trung và chuỗi công khai. Các loại sản phẩm khác, như NFT và đồng Meme, chỉ là mô hình phát hành tài sản tạm thời, thiếu khả năng tự duy trì liên tục.
Tuy nhiên, RWA đã bắt rễ và phát triển từ năm 2022, đặc biệt là sau một số sự kiện lớn, càng thể hiện tầm quan trọng của nó. Như người ta đã nói, con người không thực sự quan tâm đến việc phi tập trung, mà quan tâm hơn đến lợi nhuận và sự ổn định.
Ngay cả khi chính phủ không chủ động chấp nhận Bitcoin và blockchain, việc sản phẩm hóa và ứng dụng của RWA đang tăng tốc. Nếu tài chính truyền thống có thể chấp nhận việc điện tử hóa và thông tin hóa, thì cũng không có lý do gì để từ chối việc blockchain hóa.
Hiện tại, các loại tài sản phức tạp và chiến lược DeFi trên chuỗi đang cản trở người dùng sàn giao dịch chuyển sang chuỗi. Nhưng một số trường hợp đã chứng minh rằng việc đưa tính thanh khoản lên chuỗi là khả thi, RWA cũng chứng minh được khả năng đưa tài sản lên chuỗi.
Trong tương lai, dòng thông tin và dòng tiền có thể sẽ tách biệt, tạo ra một cộng đồng chiến lược UGC, khiến các bên dự án cạnh tranh với nhau, và nhà đầu tư nhỏ lẻ sẽ được hưởng lợi từ đó, đây có thể là một hướng phát triển tốt.
Glider được chú ý vì nhận được đầu tư, nhưng những vấn đề lâu dài trong lĩnh vực này vẫn tồn tại. Các vấn đề về cấp phép và rủi ro cần được giải quyết, đặc biệt là vai trò của AI trong quyết định đầu tư và vấn đề phân chia trách nhiệm.
Mặc dù vậy, thế giới này vẫn xứng đáng để khám phá những điều chưa biết. Tiền điện tử như một không gian công cộng của thế giới phân tách, vẫn sẽ tiếp tục tồn tại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
12 thích
Phần thưởng
12
7
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
FarmToRiches
· 07-20 23:11
400w đô thật sự không đủ để nhét kẽ răng.
Xem bản gốcTrả lời0
NFTArchaeologist
· 07-19 00:34
Hỏi một câu yếu ớt, 4 triệu đủ để làm gì?
Xem bản gốcTrả lời0
tokenomics_truther
· 07-18 17:58
Hiện tiền cho ai cũng như vậy.
Xem bản gốcTrả lời0
SigmaValidator
· 07-18 17:57
thế giới tiền điện tử đồ ngốc từ chưa bao giờ thua lỗ
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-bd883c58
· 07-18 17:57
đồ ngốc chơi đùa với mọi người mới?
Xem bản gốcTrả lời0
StableBoi
· 07-18 17:47
Đây lại là một câu chuyện mới được chơi cho Suckers?
Thế giới tài chính phi tập trung mới: Sự tiến hóa từ Lego đến ETF on-chain
Sự xuất hiện và phát triển của mô hình mới trong Tài chính phi tập trung
Gần đây, một công ty tên là Glider đã nhận được 4 triệu đô la tài trợ, số tiền này do một vườn ươm khởi nghiệp dẫn đầu. Glider có thể chiếm lĩnh vị trí trong lĩnh vực phức tạp này trên chuỗi nhờ vào sự phát triển mạnh mẽ của các công nghệ như Intent, LLM. Tuy nhiên, toàn bộ ngành Tài chính phi tập trung thực sự cần được tái cấu trúc để giảm bớt rào cản đầu tư.
Sự phát triển của công cụ Tài chính phi tập trung cho thấy, chúng ta đang chuyển từ thời đại Lego của Tài chính phi tập trung sang một thời đại quản lý tài chính an toàn và kết hợp.
Glider bắt nguồn từ một dự án khởi nghiệp nội bộ của một công ty vào cuối năm 2023, ban đầu được định vị là Onchain Bots, nhằm tích hợp các bước hoạt động khác nhau, giúp người dùng đầu tư và sử dụng dễ dàng hơn. Mặc dù việc giúp người dùng quản lý tài chính không phải là điều mới mẻ, nhưng Glider hiện vẫn đang trong giai đoạn nghiên cứu và phát triển nội bộ. Ý tưởng tổng quát của nó bao gồm:
Với sự kết hợp của AI Agent, LLM, ý định và trừu tượng chuỗi, việc xây dựng loại ngăn xếp này từ góc độ kỹ thuật không khó. Thách thức thực sự nằm ở việc vận hành lưu lượng và thiết lập cơ chế tin cậy.
Năm 2020, một công ty tương tự đã nhận được đầu tư từ các tổ chức, nhằm giúp người dùng đối phó với sự phức tạp của các chiến lược Tài chính phi tập trung. Tuy nhiên, hầu hết người dùng không sử dụng nền tảng này trong thời gian dài. Chiến lược lợi nhuận trên chuỗi là một thị trường công khai, các nhà đầu tư nhỏ lẻ khó có thể cạnh tranh với các cá voi về máy chủ và khối lượng vốn, dẫn đến hầu hết các cơ hội lợi nhuận không thể được các nhà đầu tư nhỏ lẻ nắm bắt.
Bây giờ, chúng ta đang bước vào kỷ nguyên quản lý tài sản của người dân. Công cụ ETF không chỉ phù hợp với thị trường chứng khoán, một số sàn giao dịch đã thử nghiệm từ năm 2021. Từ góc độ kỹ thuật, việc token hóa tài sản cuối cùng đã thúc đẩy sự hình thành của mô hình RWA.
Nhu cầu về công cụ ETF trên chuỗi ngày càng tăng. Từ việc tính toán và hiển thị APY trên một số nền tảng, đến việc hoạt động liên tục của các nền tảng khác, tất cả đều chứng minh điều này. Tuy nhiên, tính minh bạch trên chuỗi dẫn đến việc các chiến lược hiệu quả khó giữ bí mật, gây ra một cuộc chạy đua vũ trang, cuối cùng có thể dẫn đến lợi suất có xu hướng trung bình.
Trong tương lai, lợi nhuận trên chuỗi có thể chuyển đổi thành thời đại quản lý tài sản cho người dân. Giống như quỹ chỉ số và 401(k) đã cùng nhau tạo ra một xu hướng tăng dài hạn cho thị trường chứng khoán Mỹ, lượng vốn khổng lồ và số lượng lớn nhà đầu tư nhỏ lẻ sẽ tạo ra nhu cầu lớn đối với thu nhập ổn định.
Đây chính là ý nghĩa của thế hệ DeFi tiếp theo. Ngoài Ethereum còn có các chuỗi công cộng khác, chúng vẫn cần phải đảm nhận sứ mệnh đổi mới của Internet 3.0, và DeFi nên trở thành tài chính công nghệ 2.0.
Sản phẩm trong lĩnh vực tiền điện tử đến nay, chỉ có một vài loại sản phẩm thực sự được thị trường công nhận: sàn giao dịch, stablecoin, Tài chính phi tập trung và chuỗi công khai. Các loại sản phẩm khác, như NFT và đồng Meme, chỉ là mô hình phát hành tài sản tạm thời, thiếu khả năng tự duy trì liên tục.
Tuy nhiên, RWA đã bắt rễ và phát triển từ năm 2022, đặc biệt là sau một số sự kiện lớn, càng thể hiện tầm quan trọng của nó. Như người ta đã nói, con người không thực sự quan tâm đến việc phi tập trung, mà quan tâm hơn đến lợi nhuận và sự ổn định.
Ngay cả khi chính phủ không chủ động chấp nhận Bitcoin và blockchain, việc sản phẩm hóa và ứng dụng của RWA đang tăng tốc. Nếu tài chính truyền thống có thể chấp nhận việc điện tử hóa và thông tin hóa, thì cũng không có lý do gì để từ chối việc blockchain hóa.
Hiện tại, các loại tài sản phức tạp và chiến lược DeFi trên chuỗi đang cản trở người dùng sàn giao dịch chuyển sang chuỗi. Nhưng một số trường hợp đã chứng minh rằng việc đưa tính thanh khoản lên chuỗi là khả thi, RWA cũng chứng minh được khả năng đưa tài sản lên chuỗi.
Trong tương lai, dòng thông tin và dòng tiền có thể sẽ tách biệt, tạo ra một cộng đồng chiến lược UGC, khiến các bên dự án cạnh tranh với nhau, và nhà đầu tư nhỏ lẻ sẽ được hưởng lợi từ đó, đây có thể là một hướng phát triển tốt.
Glider được chú ý vì nhận được đầu tư, nhưng những vấn đề lâu dài trong lĩnh vực này vẫn tồn tại. Các vấn đề về cấp phép và rủi ro cần được giải quyết, đặc biệt là vai trò của AI trong quyết định đầu tư và vấn đề phân chia trách nhiệm.
Mặc dù vậy, thế giới này vẫn xứng đáng để khám phá những điều chưa biết. Tiền điện tử như một không gian công cộng của thế giới phân tách, vẫn sẽ tiếp tục tồn tại.