Thanh toán xuyên biên giới có thể được sử dụng để rút tiền ảo không?
Gần đây, giữa đại lục và Hồng Kông đã ra mắt dịch vụ "Thông qua thanh toán xuyên biên giới", cho phép cư dân hai địa phương thực hiện chuyển tiền nhỏ một cách thuận tiện và nhanh chóng. Sự ra mắt của dịch vụ mới này đã gây ra một số câu hỏi: Liệu có thể sử dụng Thông qua thanh toán xuyên biên giới để chuyển lợi nhuận từ việc giao dịch tiền ảo tại Sở giao dịch Hồng Kông về đại lục?
Cổng thanh toán xuyên biên giới thực chất là sự kết nối giữa hệ thống thanh toán ở đại lục và Hồng Kông. Nó chủ yếu hướng đến người dùng cá nhân, hỗ trợ việc chuyển tiền nhỏ ngay lập tức giữa cư dân hai địa phương. Giới hạn chuyển tiền từ Bắc hướng ( từ Hồng Kông đến đại lục ) là 10.000 đô la Hồng Kông mỗi ngày và 200.000 đô la Hồng Kông mỗi năm; chuyển tiền từ Nam hướng ( từ đại lục đến Hồng Kông ) sẽ tuân theo hạn mức mua ngoại tệ cá nhân hàng năm hiện tại là 50.000 đô la Mỹ. Hiện tại, các ngân hàng đại lục tham gia vào dịch vụ này bao gồm sáu ngân hàng quốc doanh lớn, trong khi ở Hồng Kông có nhiều ngân hàng như Ngân hàng Trung Quốc Hồng Kông, HSBC và các ngân hàng khác.
Mặc dù phương thức thanh toán xuyên biên giới mang lại sự thuận tiện, nhưng không phù hợp để sử dụng cho việc rút tiền trong giao dịch tiền ảo. Đầu tiên, các kênh rút tiền ảo hợp pháp tại Hồng Kông chủ yếu có ba loại: cửa hàng OTC offline, sàn giao dịch có giấy phép và công ty chứng khoán. Nhưng hai kênh sau không mở cho người dùng có danh tính cư dân đại lục thuần túy. Thứ hai, ngay cả khi rút tiền thành công ở Hồng Kông, việc chuyển tiền Bắc hướng qua phương thức thanh toán xuyên biên giới cũng yêu cầu người gửi phải có danh tính cư dân Hồng Kông, cư dân đại lục không thể trực tiếp thực hiện.
Quan trọng hơn, từ góc độ tuân thủ, mục đích thiết kế của Cổng thanh toán xuyên biên giới là để thanh toán học phí, thanh toán dịch vụ công và các tình huống cụ thể khác. Các tổ chức tài chính liên quan cần thực hiện nghĩa vụ tuân thủ như phòng chống rửa tiền và giám sát các giao dịch nghi ngờ. Mặc dù hiện tại dịch vụ này không kiểm tra nghiêm ngặt nguồn gốc tài chính, nhưng việc sử dụng nó để chuyển tiền thu được từ giao dịch tiền ảo vẫn tồn tại rủi ro về tuân thủ.
Đáng chú ý là, thị trường tiền ảo ở Hồng Kông đang迎来 những cơ hội phát triển mới. Gần đây, một công ty chứng khoán lớn đã được phép cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo tại Hồng Kông, điều này đã gây ra phản ứng nhiệt liệt từ thị trường. Điều này cho thấy các tổ chức tài chính truyền thống đang tích cực đón nhận ngành công nghiệp tiền ảo, và có thể mang lại động lực phát triển mới cho ngành.
Tổng thể mà nói, mặc dù thanh toán xuyên biên giới rất tiện lợi, nhưng không phù hợp để sử dụng cho việc chuyển tiền xuyên biên giới trong giao dịch tiền ảo. Các nhà đầu tư khi thực hiện các hoạt động liên quan vẫn cần cân nhắc kỹ lưỡng về rủi ro tuân thủ và chọn kênh rút tiền phù hợp.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
StablecoinArbitrageur
· 07-22 14:45
*thở dài* lại một kẽ hở quy định bị đóng lại... quay lại săn điểm cơ bản
Dịch vụ thanh toán xuyên biên giới không áp dụng cho việc rút tiền ảo, nhà đầu tư cần cẩn thận lựa chọn Sự tuân thủ kênh.
Thanh toán xuyên biên giới có thể được sử dụng để rút tiền ảo không?
Gần đây, giữa đại lục và Hồng Kông đã ra mắt dịch vụ "Thông qua thanh toán xuyên biên giới", cho phép cư dân hai địa phương thực hiện chuyển tiền nhỏ một cách thuận tiện và nhanh chóng. Sự ra mắt của dịch vụ mới này đã gây ra một số câu hỏi: Liệu có thể sử dụng Thông qua thanh toán xuyên biên giới để chuyển lợi nhuận từ việc giao dịch tiền ảo tại Sở giao dịch Hồng Kông về đại lục?
Cổng thanh toán xuyên biên giới thực chất là sự kết nối giữa hệ thống thanh toán ở đại lục và Hồng Kông. Nó chủ yếu hướng đến người dùng cá nhân, hỗ trợ việc chuyển tiền nhỏ ngay lập tức giữa cư dân hai địa phương. Giới hạn chuyển tiền từ Bắc hướng ( từ Hồng Kông đến đại lục ) là 10.000 đô la Hồng Kông mỗi ngày và 200.000 đô la Hồng Kông mỗi năm; chuyển tiền từ Nam hướng ( từ đại lục đến Hồng Kông ) sẽ tuân theo hạn mức mua ngoại tệ cá nhân hàng năm hiện tại là 50.000 đô la Mỹ. Hiện tại, các ngân hàng đại lục tham gia vào dịch vụ này bao gồm sáu ngân hàng quốc doanh lớn, trong khi ở Hồng Kông có nhiều ngân hàng như Ngân hàng Trung Quốc Hồng Kông, HSBC và các ngân hàng khác.
Mặc dù phương thức thanh toán xuyên biên giới mang lại sự thuận tiện, nhưng không phù hợp để sử dụng cho việc rút tiền trong giao dịch tiền ảo. Đầu tiên, các kênh rút tiền ảo hợp pháp tại Hồng Kông chủ yếu có ba loại: cửa hàng OTC offline, sàn giao dịch có giấy phép và công ty chứng khoán. Nhưng hai kênh sau không mở cho người dùng có danh tính cư dân đại lục thuần túy. Thứ hai, ngay cả khi rút tiền thành công ở Hồng Kông, việc chuyển tiền Bắc hướng qua phương thức thanh toán xuyên biên giới cũng yêu cầu người gửi phải có danh tính cư dân Hồng Kông, cư dân đại lục không thể trực tiếp thực hiện.
Quan trọng hơn, từ góc độ tuân thủ, mục đích thiết kế của Cổng thanh toán xuyên biên giới là để thanh toán học phí, thanh toán dịch vụ công và các tình huống cụ thể khác. Các tổ chức tài chính liên quan cần thực hiện nghĩa vụ tuân thủ như phòng chống rửa tiền và giám sát các giao dịch nghi ngờ. Mặc dù hiện tại dịch vụ này không kiểm tra nghiêm ngặt nguồn gốc tài chính, nhưng việc sử dụng nó để chuyển tiền thu được từ giao dịch tiền ảo vẫn tồn tại rủi ro về tuân thủ.
Đáng chú ý là, thị trường tiền ảo ở Hồng Kông đang迎来 những cơ hội phát triển mới. Gần đây, một công ty chứng khoán lớn đã được phép cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo tại Hồng Kông, điều này đã gây ra phản ứng nhiệt liệt từ thị trường. Điều này cho thấy các tổ chức tài chính truyền thống đang tích cực đón nhận ngành công nghiệp tiền ảo, và có thể mang lại động lực phát triển mới cho ngành.
Tổng thể mà nói, mặc dù thanh toán xuyên biên giới rất tiện lợi, nhưng không phù hợp để sử dụng cho việc chuyển tiền xuyên biên giới trong giao dịch tiền ảo. Các nhà đầu tư khi thực hiện các hoạt động liên quan vẫn cần cân nhắc kỹ lưỡng về rủi ro tuân thủ và chọn kênh rút tiền phù hợp.