Phi tập trung cho vay lĩnh vực khổng lồ Aave đã tiến hóa như thế nào
Thị trường DeFi đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể trong quý 1 năm 2024, với cho vay là một trong những chức năng cốt lõi chiếm vị trí quan trọng. Tính đến giữa tháng 5, TVL trong lĩnh vực cho vay đạt 2,958.6 triệu USD, chiếm 36% tổng TVL của DeFi. Trong bối cảnh này, Aave, với tư cách là một trong những người tham gia chính của thị trường cho vay, đã thể hiện sự nổi bật, với tổng số tiền vay trong quý 1 đạt 6.1 tỷ USD, tăng 79% so với quý trước.
Aave được Stani Kulechov thành lập vào tháng 5 năm 2017, ban đầu có tên là ETHLend. Đến cuối năm 2018, dự án đã chuyển đổi sang mô hình bể thanh khoản và đổi tên thành Aave. Vào tháng 11 năm 2023, công ty đổi tên thành Avara và bắt đầu mở rộng sang các lĩnh vực kinh doanh mới. Hiện tại Aave V3 đã được triển khai trên 12 chuỗi blockchain, kế hoạch nâng cấp V4 đã được công bố vào tháng 5. Tính đến ngày 15 tháng 5, Aave đứng thứ ba trong lĩnh vực DeFi về TVL, đạt 1.069,4 triệu USD.
Kinh doanh cốt lõi của Aave là cho vay tài sản tiền điện tử thông qua mô hình lãi suất động và các quỹ. Doanh thu của nó chủ yếu đến từ phí vay, phí vay chớp nhoáng, phí thanh lý, v.v. Tổng doanh thu cho năm 2023-2024 là 2,026.46 triệu USD, giảm nhẹ so với năm trước. Kể từ tháng 12 năm 2022, doanh thu của Aave đã bù đắp cho chi phí khuyến khích token, đạt được thặng dư.
Trong cạnh tranh trên thị trường cho vay, Aave dẫn đầu với lợi thế rõ rệt, hiện TVL đạt 10.25 triệu USD, đã có mặt trên 12 chuỗi blockchain. Tại nhiều mạng như Ethereum, Arbitrum, Aave đều là giao thức cho vay lớn nhất. Trong lĩnh vực vay chớp nhoáng, Aave và Balancer đồng thời chiếm lĩnh thị trường với thị phần khoảng 40%.
Tổng cung của token AAVE là 16 triệu đồng, hiện tại lượng lưu thông trên thị trường khoảng 14,7 triệu đồng. Token đóng vai trò quan trọng trong quản trị nền tảng và phần thưởng staking. Người dùng có thể thông qua việc staking AAVE để nhận được stkAAVE, tham gia quản trị và tận hưởng mức giảm giá cho vay GHO.
Nhìn về phía trước, Aave đang đối mặt với áp lực cạnh tranh từ các giao thức cho vay đa chuỗi mới nổi. Để duy trì vị thế dẫn đầu, Aave cần liên tục tối ưu hóa các dịch vụ cho vay cốt lõi, thúc đẩy sự tích hợp sâu sắc của GHO với nền tảng, xây dựng Aave Network theo thiết kế V4, và mở rộng hệ sinh thái không phải cho vay. Đồng thời, nâng cao khả năng đổi mới và trải nghiệm người dùng cũng sẽ là chìa khóa giúp Aave củng cố vị thế thị trường.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Aave, gã khổng lồ cho vay, giữ vững vị trí trong top 3 DeFi với TVL vượt mốc 1 tỷ USD.
Phi tập trung cho vay lĩnh vực khổng lồ Aave đã tiến hóa như thế nào
Thị trường DeFi đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể trong quý 1 năm 2024, với cho vay là một trong những chức năng cốt lõi chiếm vị trí quan trọng. Tính đến giữa tháng 5, TVL trong lĩnh vực cho vay đạt 2,958.6 triệu USD, chiếm 36% tổng TVL của DeFi. Trong bối cảnh này, Aave, với tư cách là một trong những người tham gia chính của thị trường cho vay, đã thể hiện sự nổi bật, với tổng số tiền vay trong quý 1 đạt 6.1 tỷ USD, tăng 79% so với quý trước.
Aave được Stani Kulechov thành lập vào tháng 5 năm 2017, ban đầu có tên là ETHLend. Đến cuối năm 2018, dự án đã chuyển đổi sang mô hình bể thanh khoản và đổi tên thành Aave. Vào tháng 11 năm 2023, công ty đổi tên thành Avara và bắt đầu mở rộng sang các lĩnh vực kinh doanh mới. Hiện tại Aave V3 đã được triển khai trên 12 chuỗi blockchain, kế hoạch nâng cấp V4 đã được công bố vào tháng 5. Tính đến ngày 15 tháng 5, Aave đứng thứ ba trong lĩnh vực DeFi về TVL, đạt 1.069,4 triệu USD.
Kinh doanh cốt lõi của Aave là cho vay tài sản tiền điện tử thông qua mô hình lãi suất động và các quỹ. Doanh thu của nó chủ yếu đến từ phí vay, phí vay chớp nhoáng, phí thanh lý, v.v. Tổng doanh thu cho năm 2023-2024 là 2,026.46 triệu USD, giảm nhẹ so với năm trước. Kể từ tháng 12 năm 2022, doanh thu của Aave đã bù đắp cho chi phí khuyến khích token, đạt được thặng dư.
Trong cạnh tranh trên thị trường cho vay, Aave dẫn đầu với lợi thế rõ rệt, hiện TVL đạt 10.25 triệu USD, đã có mặt trên 12 chuỗi blockchain. Tại nhiều mạng như Ethereum, Arbitrum, Aave đều là giao thức cho vay lớn nhất. Trong lĩnh vực vay chớp nhoáng, Aave và Balancer đồng thời chiếm lĩnh thị trường với thị phần khoảng 40%.
Tổng cung của token AAVE là 16 triệu đồng, hiện tại lượng lưu thông trên thị trường khoảng 14,7 triệu đồng. Token đóng vai trò quan trọng trong quản trị nền tảng và phần thưởng staking. Người dùng có thể thông qua việc staking AAVE để nhận được stkAAVE, tham gia quản trị và tận hưởng mức giảm giá cho vay GHO.
Nhìn về phía trước, Aave đang đối mặt với áp lực cạnh tranh từ các giao thức cho vay đa chuỗi mới nổi. Để duy trì vị thế dẫn đầu, Aave cần liên tục tối ưu hóa các dịch vụ cho vay cốt lõi, thúc đẩy sự tích hợp sâu sắc của GHO với nền tảng, xây dựng Aave Network theo thiết kế V4, và mở rộng hệ sinh thái không phải cho vay. Đồng thời, nâng cao khả năng đổi mới và trải nghiệm người dùng cũng sẽ là chìa khóa giúp Aave củng cố vị thế thị trường.