虛擬貨幣投資騙局再現:高額收益背後的龐氏騙局

近期,一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發熱議。據傳該平台涉及200萬投資者,涉案金額高達130億元。該平台以虛擬貨幣投資爲名,承諾每日1%的高額收益,並通過多級分銷模式大肆發展下線。然而,在平台無法兌付後,創始人黃鑫公開宣稱已逃往國外。

高收益誘惑與層級獎勵並存

據投資人透露,鑫慷嘉宣稱通過平台參與境外黃金、原油投資,每日可獲得本金1%的收益。但投資資金在一個月內無法提取。除高額收益外,平台還設置了復雜的層級獎勵機制。按照團隊人數劃分9個等級,最高級別直推一人可獲150USDT獎勵,最低級別獎勵10USDT。

一名投資者表示,其所在團隊長在小區門口設立工作室,吸引了大量中老年居民參與。最低投資門檻爲15200元,實際入金約14700元USDT,剩餘近500元作爲團隊長收益。平台還鼓勵拉新,每拉一人獎勵200USDT。

多地警方提示風險

近期,湖南桃江縣公安局等多地警方發布風險提示,指出鑫慷嘉盜用迪拜黃金與商品交易所名義,在無資質情況下承諾高額回報,涉嫌集資詐騙。事實上,早在2024年10月起,多地監管部門就曾對該平台進行風險提示。

經查,鑫慷嘉運營主體貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司成立於2024年4月,曾多次被列入經營異常名錄。今年5月,該公司已向登記機關申請注銷。

資金盤騙局屢禁不止

業內人士指出,這類打着虛擬貨幣旗號的資金盤騙局並不少見。不法分子常利用熱點概念,如"數字人民幣""穩定幣"等進行包裝宣傳。一些參與者明知風險仍甘願參與所謂"博傻遊戲",妄圖從中獲利。

專家提醒,這類行爲不僅風險巨大,還可能涉嫌非法。即便非核心人員,只要積極參與並達到一定規模,也可能構成共同犯罪。投資者應提高警惕,遠離此類非法金融活動。判斷投資平台是否可靠,關鍵在於了解資金流向、運作模式、監管情況及責任主體等關鍵信息。