RWAfi : de nouvelles opportunités sur un marché de mille milliards de dollars
Les données de la plateforme de recherche RWA montrent que la taille totale du marché RWA dépasse actuellement 15 milliards de dollars. Fidelity prévoit que ce chiffre atteindra 30 milliards de dollars d'ici 2025, tandis que BlackRock est encore plus optimiste en estimant que la valeur des actifs tokenisés atteindra 10 000 milliards de dollars dans les années 2030. Cela signifie qu'au cours des 7 prochaines années, le potentiel de croissance du récit RWA pourrait dépasser 700 fois.
Cependant, pour libérer pleinement le potentiel des RWA, la simple tokenisation ne suffit pas. Il est également nécessaire d'avoir une architecture technique plus efficace, des outils d'infrastructure ouverts et une coopération au sein d'un écosystème complet. En d'autres termes, les RWA ont besoin d'un ensemble complet de services autour du cycle de vie complet des actifs, en particulier pour introduire les actifs RWA de manière sécurisée et à faible barrière dans des scénarios DeFi variés sur la chaîne, transformant ainsi les dividendes des actifs traditionnels en valeur incrémentale sur la chaîne.
C'est exactement ce que signifie RWAfi. Dans le cadre de la tokenisation, RWA non seulement augmente considérablement la liquidité, mais permet également d'obtenir des rendements DeFi grâce à des opérations telles que le prêt et le staking, introduisant ainsi des actifs réels générant des revenus pour DeFi, renforçant ainsi la base de valeur du marché crypto.
Bien que les actifs du monde réel (RWA) soient en plein essor, il existe peu de blockchains RWAfi spécifiquement dédiées à la gestion des actifs du monde réel et à leur circulation sur la chaîne. La raison en est que RWAfi fait face à un double défi :
D'une part, la certification des actifs du monde réel "sur la chaîne" implique un processus complexe de tokenisation des actifs et une collaboration multi-parties, nécessitant de résoudre des problèmes de sécurité et de conformité, de liquidité, d'interopérabilité entre chaînes et d'un environnement technique convivial pour les développeurs.
D'une part, après "l'enregistrement sur la chaîne", il y a "l'habilitation", c'est-à-dire que la véritable valeur des RWA réside dans la manière de construire un marché financier en chaîne transparent, efficace et hautement liquide grâce à la technologie blockchain. Il est donc également nécessaire de réaliser une intégration approfondie des protocoles DeFi, de la répartition des revenus, de la gestion des risques, afin de conférer aux RWA une liquidité, une combinabilité et une interopérabilité similaires à celles des actifs cryptographiques.
Prenons l'exemple de l'immobilier. Une fois que la tokenisation est réalisée et que l'actif est mis sur la blockchain, il ne s'agit plus d'un actif "statique" au sens traditionnel, mais il peut participer à divers scénarios DeFi, tels que la distribution transparente des revenus locatifs via des contrats intelligents, ou être utilisé comme garantie pour le financement sur la blockchain. Ce "pouvoir" impose des exigences techniques et écologiques plus élevées, tout en brisant les limitations inhérentes aux actifs réels (RWA) en tant qu'actifs physiques, en leur injectant une combinabilité et un potentiel d'application de dimension supérieure.
Ainsi, RWAfi n'est pas seulement une solution technique, mais elle crée essentiellement une nouvelle catégorie d'actifs avec des caractéristiques de rendements réels natifs. En introduisant des actifs, du capital et des flux de trésorerie du monde réel, elle injecte dans l'écosystème blockchain une "caractéristique de rendements réels" natifs.
La demande fondamentale pour le marché des RWA, qui pourrait atteindre des milliards ou même des milliers de milliards de dollars, est évidente : une blockchain RWA dédiée. Elle peut répondre aux besoins diversifiés des utilisateurs institutionnels et des utilisateurs natifs de la cryptographie. Dans cette vision, la blockchain RWAfi ne se contente pas de donner vie aux actifs RWA, mais elle pourrait également devenir le principal capteur de la valeur ajoutée de l'écosystème RWA.
Récemment, Plume, qui a terminé une nouvelle levée de fonds de 20 millions de dollars, est presque la seule blockchain RWAfi au sens strict. La caractéristique notable de Plume réside dans son design modulaire, qui résout de manière systématique les problèmes de tokenisation, de conformité, de liquidité et d'interopérabilité des RWA grâce à une solution tout-en-un, offrant aux développeurs et aux institutions une solution complète couvrant l'ensemble du cycle de vie de la tokenisation des RWA.
Plume intègre plusieurs outils modulaires clés, offrant aux développeurs une solution complète pour la mise en chaîne des actifs RWA :
Arc - Moteur de tokenisation : simplifie le processus de tokenisation et offre une voie efficace pour l'intégration des RWA sur la chaîne.
Passeport - Portefeuille intelligent : prend en charge la combinabilité RWAfi, la gestion des revenus et des fonctionnalités avancées d'abstraction de compte.
Nexus - Autoroute des données : intégrer de manière sécurisée les données du monde réel dans la blockchain en utilisant des technologies telles que zkTLS.
Cet outil modulaire non seulement abaisse le seuil technologique, mais intègre également les fournisseurs de conformité dans le système de chaîne d'approvisionnement en amont de la plateforme selon un modèle de "conformité en tant que service", garantissant ainsi dès la source que les actifs tokenisés répondent aux exigences réglementaires.
Cela signifie que les géants de la finance traditionnelle peuvent intégrer directement le service de tokenisation des RWA proposé par Plume dans leurs produits existants, permettant une itération rapide des produits et une expansion sur le marché. Cela permet non seulement aux institutions de tokeniser facilement des actifs et d'introduire l'écosystème blockchain, mais conserve également une expérience utilisateur fluide de type Web2, conférant aux utilisateurs un contrôle sur leurs actifs et des attributs Web3.
L'attrait principal de RWAfi réside dans sa propriété naturelle de "connexion bidirectionnelle" : d'une part, il relie les nouveaux et anciens joueurs de Web3, et d'autre part, il connecte des actifs massifs de la finance traditionnelle. Cela permet non seulement d'offrir aux utilisateurs natifs de la cryptomonnaie une nouvelle classe d'actifs et des opportunités de rendement, mais ouvre également la voie aux géants de la finance traditionnelle pour une intégration profonde avec le monde DeFi en chaîne, réalisant ainsi un effet de synergie "1+1>2".
Plume a construit un réseau écologique "à deux volets" centré sur des partenaires institutionnels et élargi avec des partenaires DeFi :
Partenaires institutionnels : responsables de la fourniture de conformité, de confiance et d'actifs de haute qualité, ils constituent le cœur fiable de leur écosystème RWAfi.
Partenaires DeFi : fournissent aux utilisateurs en chaîne des moyens flexibles et à haut rendement pour participer aux actifs, renforçant ainsi la liquidité et la combinabilité des RWA.
Le cercle institutionnel de Plume se concentre principalement sur la tokenisation des actifs traditionnels, la conformité et la gestion des actifs, permettant aux actifs réels (RWA) d'accéder à une plus grande liquidité et transparence grâce à l'infrastructure blockchain de Plume, ouvrant la voie à une intégration approfondie entre les géants de la finance traditionnelle et la finance des actifs réels (RWAfi).
Les protocoles DeFi qui ont établi une intégration ou une coopération approfondie avec Plume transforment principalement les dividendes des actifs traditionnels en valeur additive sur la chaîne grâce à Plume, par exemple en offrant un soutien à la liquidité, en optimisant les rendements et en explorant de nouveaux scénarios, afin de fournir aux utilisateurs de la chaîne des opportunités de participation diversifiées.
Actuellement, Plume a déjà construit deux écosystèmes énormes en expansion, reliant les nouveaux et anciens participants de Web3 aux géants de la finance traditionnelle. Avec plus de 180 applications et protocoles accumulés, le réseau de test a également attiré plus de 3,75 millions d'utilisateurs, générant des centaines de millions de transactions, avec des résultats remarquables.
Cette "autonomisation sur l'ensemble du cycle de vie" est précisément la force concurrentielle irremplaçable des chaînes dédiées à RWAfi comme Plume. Les blockchains publiques RWAfi ne servent pas seulement les institutions et les développeurs, mais s'adressent également directement à tous les utilisateurs de RWA, capturant la valeur de la participation des utilisateurs finaux, afin de partager les dividendes de la croissance à grande échelle de l'ensemble de l'écosystème RWA, devenant ainsi le moteur central de l'expansion d'un marché de mille milliards de dollars.
RWAfi est l'une des rares directions narratives capables de créer un pont entre la chaîne et hors chaîne, son potentiel provenant à la fois de l'innovation de Web3 et du dividende massif des actifs de la finance traditionnelle. En tant qu'infrastructure capable de tokeniser véritablement les RWA en un "Internet des actifs RWA", la blockchain RWAfi offre une réponse concrète à la croissance de plusieurs milliards de dollars de la narration RWA.
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MidnightMEVeater
· Il y a 13h
Une autre vague de plateforme d'échange humaine est en route...
RWAfi : le prochain créneau d'un marché de mille milliards de dollars
RWAfi : de nouvelles opportunités sur un marché de mille milliards de dollars
Les données de la plateforme de recherche RWA montrent que la taille totale du marché RWA dépasse actuellement 15 milliards de dollars. Fidelity prévoit que ce chiffre atteindra 30 milliards de dollars d'ici 2025, tandis que BlackRock est encore plus optimiste en estimant que la valeur des actifs tokenisés atteindra 10 000 milliards de dollars dans les années 2030. Cela signifie qu'au cours des 7 prochaines années, le potentiel de croissance du récit RWA pourrait dépasser 700 fois.
Cependant, pour libérer pleinement le potentiel des RWA, la simple tokenisation ne suffit pas. Il est également nécessaire d'avoir une architecture technique plus efficace, des outils d'infrastructure ouverts et une coopération au sein d'un écosystème complet. En d'autres termes, les RWA ont besoin d'un ensemble complet de services autour du cycle de vie complet des actifs, en particulier pour introduire les actifs RWA de manière sécurisée et à faible barrière dans des scénarios DeFi variés sur la chaîne, transformant ainsi les dividendes des actifs traditionnels en valeur incrémentale sur la chaîne.
C'est exactement ce que signifie RWAfi. Dans le cadre de la tokenisation, RWA non seulement augmente considérablement la liquidité, mais permet également d'obtenir des rendements DeFi grâce à des opérations telles que le prêt et le staking, introduisant ainsi des actifs réels générant des revenus pour DeFi, renforçant ainsi la base de valeur du marché crypto.
Bien que les actifs du monde réel (RWA) soient en plein essor, il existe peu de blockchains RWAfi spécifiquement dédiées à la gestion des actifs du monde réel et à leur circulation sur la chaîne. La raison en est que RWAfi fait face à un double défi :
D'une part, la certification des actifs du monde réel "sur la chaîne" implique un processus complexe de tokenisation des actifs et une collaboration multi-parties, nécessitant de résoudre des problèmes de sécurité et de conformité, de liquidité, d'interopérabilité entre chaînes et d'un environnement technique convivial pour les développeurs.
D'une part, après "l'enregistrement sur la chaîne", il y a "l'habilitation", c'est-à-dire que la véritable valeur des RWA réside dans la manière de construire un marché financier en chaîne transparent, efficace et hautement liquide grâce à la technologie blockchain. Il est donc également nécessaire de réaliser une intégration approfondie des protocoles DeFi, de la répartition des revenus, de la gestion des risques, afin de conférer aux RWA une liquidité, une combinabilité et une interopérabilité similaires à celles des actifs cryptographiques.
Prenons l'exemple de l'immobilier. Une fois que la tokenisation est réalisée et que l'actif est mis sur la blockchain, il ne s'agit plus d'un actif "statique" au sens traditionnel, mais il peut participer à divers scénarios DeFi, tels que la distribution transparente des revenus locatifs via des contrats intelligents, ou être utilisé comme garantie pour le financement sur la blockchain. Ce "pouvoir" impose des exigences techniques et écologiques plus élevées, tout en brisant les limitations inhérentes aux actifs réels (RWA) en tant qu'actifs physiques, en leur injectant une combinabilité et un potentiel d'application de dimension supérieure.
Ainsi, RWAfi n'est pas seulement une solution technique, mais elle crée essentiellement une nouvelle catégorie d'actifs avec des caractéristiques de rendements réels natifs. En introduisant des actifs, du capital et des flux de trésorerie du monde réel, elle injecte dans l'écosystème blockchain une "caractéristique de rendements réels" natifs.
La demande fondamentale pour le marché des RWA, qui pourrait atteindre des milliards ou même des milliers de milliards de dollars, est évidente : une blockchain RWA dédiée. Elle peut répondre aux besoins diversifiés des utilisateurs institutionnels et des utilisateurs natifs de la cryptographie. Dans cette vision, la blockchain RWAfi ne se contente pas de donner vie aux actifs RWA, mais elle pourrait également devenir le principal capteur de la valeur ajoutée de l'écosystème RWA.
Récemment, Plume, qui a terminé une nouvelle levée de fonds de 20 millions de dollars, est presque la seule blockchain RWAfi au sens strict. La caractéristique notable de Plume réside dans son design modulaire, qui résout de manière systématique les problèmes de tokenisation, de conformité, de liquidité et d'interopérabilité des RWA grâce à une solution tout-en-un, offrant aux développeurs et aux institutions une solution complète couvrant l'ensemble du cycle de vie de la tokenisation des RWA.
Plume intègre plusieurs outils modulaires clés, offrant aux développeurs une solution complète pour la mise en chaîne des actifs RWA :
Cet outil modulaire non seulement abaisse le seuil technologique, mais intègre également les fournisseurs de conformité dans le système de chaîne d'approvisionnement en amont de la plateforme selon un modèle de "conformité en tant que service", garantissant ainsi dès la source que les actifs tokenisés répondent aux exigences réglementaires.
Cela signifie que les géants de la finance traditionnelle peuvent intégrer directement le service de tokenisation des RWA proposé par Plume dans leurs produits existants, permettant une itération rapide des produits et une expansion sur le marché. Cela permet non seulement aux institutions de tokeniser facilement des actifs et d'introduire l'écosystème blockchain, mais conserve également une expérience utilisateur fluide de type Web2, conférant aux utilisateurs un contrôle sur leurs actifs et des attributs Web3.
L'attrait principal de RWAfi réside dans sa propriété naturelle de "connexion bidirectionnelle" : d'une part, il relie les nouveaux et anciens joueurs de Web3, et d'autre part, il connecte des actifs massifs de la finance traditionnelle. Cela permet non seulement d'offrir aux utilisateurs natifs de la cryptomonnaie une nouvelle classe d'actifs et des opportunités de rendement, mais ouvre également la voie aux géants de la finance traditionnelle pour une intégration profonde avec le monde DeFi en chaîne, réalisant ainsi un effet de synergie "1+1>2".
Plume a construit un réseau écologique "à deux volets" centré sur des partenaires institutionnels et élargi avec des partenaires DeFi :
Le cercle institutionnel de Plume se concentre principalement sur la tokenisation des actifs traditionnels, la conformité et la gestion des actifs, permettant aux actifs réels (RWA) d'accéder à une plus grande liquidité et transparence grâce à l'infrastructure blockchain de Plume, ouvrant la voie à une intégration approfondie entre les géants de la finance traditionnelle et la finance des actifs réels (RWAfi).
Les protocoles DeFi qui ont établi une intégration ou une coopération approfondie avec Plume transforment principalement les dividendes des actifs traditionnels en valeur additive sur la chaîne grâce à Plume, par exemple en offrant un soutien à la liquidité, en optimisant les rendements et en explorant de nouveaux scénarios, afin de fournir aux utilisateurs de la chaîne des opportunités de participation diversifiées.
Actuellement, Plume a déjà construit deux écosystèmes énormes en expansion, reliant les nouveaux et anciens participants de Web3 aux géants de la finance traditionnelle. Avec plus de 180 applications et protocoles accumulés, le réseau de test a également attiré plus de 3,75 millions d'utilisateurs, générant des centaines de millions de transactions, avec des résultats remarquables.
Cette "autonomisation sur l'ensemble du cycle de vie" est précisément la force concurrentielle irremplaçable des chaînes dédiées à RWAfi comme Plume. Les blockchains publiques RWAfi ne servent pas seulement les institutions et les développeurs, mais s'adressent également directement à tous les utilisateurs de RWA, capturant la valeur de la participation des utilisateurs finaux, afin de partager les dividendes de la croissance à grande échelle de l'ensemble de l'écosystème RWA, devenant ainsi le moteur central de l'expansion d'un marché de mille milliards de dollars.
RWAfi est l'une des rares directions narratives capables de créer un pont entre la chaîne et hors chaîne, son potentiel provenant à la fois de l'innovation de Web3 et du dividende massif des actifs de la finance traditionnelle. En tant qu'infrastructure capable de tokeniser véritablement les RWA en un "Internet des actifs RWA", la blockchain RWAfi offre une réponse concrète à la croissance de plusieurs milliards de dollars de la narration RWA.