Правило путешествий: Новая эпоха регулирования криптоактивов
Сфера Криптоактивов сталкивается с серьезными изменениями. В связи с тем, что глобальные регуляторные органы усиливают контроль за торговлей виртуальными активами, Правило путешествий как ключевая мера широко принимается разными странами. Это положение направлено на повышение прозрачности сделок, связывая блокчейн-транзакции с реальными сущностями и идентичностями, чтобы лучше управлять отмыванием денег, финансированием терроризма и рисками контрагентов в цепочке.
Что такое правило путешествия?
Правило о путешествиях в основном касается требований к прозрачности транзакций. Оно требует от поставщиков услуг виртуальных активов ( VASP ) при проведении транзакций получать, хранить и передавать соответствующую информацию о инициаторе и получателе транзакции. Это требование разрушает характеристику "анонимности" блокчейна, позволяя регулирующим органам отслеживать движение средств и предотвращать финансовые преступления.
До выхода руководящих принципов Travel Rule в 2019 году VASP нужно было только следить за своими клиентами через процесс KYC. Однако, когда VASP осуществляют сделки друг с другом, становится трудно узнать личность контрагента, что увеличивает риск контрагента и вероятность вовлечения в высокорисковые действия, такие как санкции, незаконные сделки и т.д.
Введение правила путешествий решает эту проблему. Оно требует от VASP завершения получения и передачи соответствующей информации до начала транзакции в блокчейне. Это означает, что у нас впервые есть возможность остановить потенциальные незаконные или санкционированные транзакции до их попадания в блокчейн.
Почему нужна Правило Путешествия?
С учетом того, что цифровые активы и технологии блокчейн становятся все более важной частью финансовой отрасли, глобальные регулирующие органы считают необходимым внедрение более строгих требований к регулированию для улучшения антиподкупной и комплаенс-структуры в отрасли. Введение Правила путешествий основано на следующих трех причинах:
Защита инвесторов, снижение рисков контакта с неконформными средствами или вовлечения в отмывание денег.
Снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма
Повышение способности компаний управлять рисками контрагентов
Глобальное усвоение
Правило путешествий постепенно принимается по всему миру. Азиатско-Тихоокеанский регион опережает другие регионы в принятии Правила путешествий, Сингапур, Япония и Южная Корея стали одними из первых стран, принявших его. В последнее время требования к регулированию в Европе и на Ближнем Востоке также значительно повысили уровень его принятия в этих регионах.
В целом, глобальная степень применения Travel Rule значительно возросла за последние 6 месяцев. Это связано с вниманием со стороны регуляторов и требованиями к лицензированным учреждениям, что, в свою очередь, способствовало внедрению Travel Rule неконтролируемыми учреждениями. По сравнению с годом или двумя назад, отношение отрасли к Travel Rule значительно изменилось, от первоначального сильного сопротивления до всё более привычного соблюдения этого регуляторного требования.
Требования Travel Rule в Гонконге
Гонконг с 1 июня 2023 года потребует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать Правило путешествий. Его требования аналогичны требованиям других юрисдикций и включают в себя:
Объем информации, которую VASP должен собирать и делиться, зависит от суммы транзакции. Независимо от суммы, необходимо передавать информацию по правилу путешествия, но когда сумма транзакции превышает 8000 гонконгских долларов, объем необходимой информации о инициаторе становится более широким.
Если при получении перевода не была получена необходимая информация о Правиле Путешествия, VASP должен запросить у инициирующего VASP предоставление этой информации. Если инициирующий VASP по-прежнему не предоставляет ее, VASP получателя должен рассмотреть возможность прекращения или ограничения деловых отношений.
Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставила подробные рекомендации по тому, как VASP проводить дью дилидженс контрагентов, что поможет биржам лучше выполнять соответствующую работу.
Биржа обязана проверять право собственности на аккаунт или кошелек при проведении транзакций с самоуправляемыми кошельками, чтобы убедиться, что пользователь действительно является владельцем данного аккаунта. Также необходимо проводить проверку права собственности для транзакций с высокорисковыми VASP или аккаунтами.
Проблемы, с которыми сталкивается реализация регулирования
Несмотря на то, что глобальный уровень внедрения Travel Rule быстро растет, в процессе реализации все еще возникают некоторые проблемы:
Проблема "Восход солнца": из-за различий во времени внедрения Правила путешествий в разных юрисдикциях некоторые VASP еще не готовы, что затрудняет соблюдение правил при торговле с VASP, которые уже внедрили Правило путешествий.
Взаимодействие протоколов: отсутствие взаимодействия между различными протоколами Travel Rule, особенно в закрытых сетях, делает эту проблему более заметной.
В целом, Правило путешествий изменяет регуляторный ландшафт торговли криптоактивами. Хотя в процессе внедрения возникают проблемы, со временем и благодаря усилиям всех сторон эти вопросы будут решены. Индустрия криптоактивов движется в сторону большей прозрачности и соблюдения норм.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
4
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
rekt_but_resilient
· 08-10 09:36
Регуляторное давление огромно! Братья, вы собираетесь уезжать?
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenVelocity
· 08-10 09:20
Еще одна волна регулирования пришла. Разрешат ли еще играть с токенами?
Правило о путешествиях наступает: Криптоактивы вступают в новую эпоху регулирования
Правило путешествий: Новая эпоха регулирования криптоактивов
Сфера Криптоактивов сталкивается с серьезными изменениями. В связи с тем, что глобальные регуляторные органы усиливают контроль за торговлей виртуальными активами, Правило путешествий как ключевая мера широко принимается разными странами. Это положение направлено на повышение прозрачности сделок, связывая блокчейн-транзакции с реальными сущностями и идентичностями, чтобы лучше управлять отмыванием денег, финансированием терроризма и рисками контрагентов в цепочке.
Что такое правило путешествия?
Правило о путешествиях в основном касается требований к прозрачности транзакций. Оно требует от поставщиков услуг виртуальных активов ( VASP ) при проведении транзакций получать, хранить и передавать соответствующую информацию о инициаторе и получателе транзакции. Это требование разрушает характеристику "анонимности" блокчейна, позволяя регулирующим органам отслеживать движение средств и предотвращать финансовые преступления.
До выхода руководящих принципов Travel Rule в 2019 году VASP нужно было только следить за своими клиентами через процесс KYC. Однако, когда VASP осуществляют сделки друг с другом, становится трудно узнать личность контрагента, что увеличивает риск контрагента и вероятность вовлечения в высокорисковые действия, такие как санкции, незаконные сделки и т.д.
Введение правила путешествий решает эту проблему. Оно требует от VASP завершения получения и передачи соответствующей информации до начала транзакции в блокчейне. Это означает, что у нас впервые есть возможность остановить потенциальные незаконные или санкционированные транзакции до их попадания в блокчейн.
Почему нужна Правило Путешествия?
С учетом того, что цифровые активы и технологии блокчейн становятся все более важной частью финансовой отрасли, глобальные регулирующие органы считают необходимым внедрение более строгих требований к регулированию для улучшения антиподкупной и комплаенс-структуры в отрасли. Введение Правила путешествий основано на следующих трех причинах:
Глобальное усвоение
Правило путешествий постепенно принимается по всему миру. Азиатско-Тихоокеанский регион опережает другие регионы в принятии Правила путешествий, Сингапур, Япония и Южная Корея стали одними из первых стран, принявших его. В последнее время требования к регулированию в Европе и на Ближнем Востоке также значительно повысили уровень его принятия в этих регионах.
В целом, глобальная степень применения Travel Rule значительно возросла за последние 6 месяцев. Это связано с вниманием со стороны регуляторов и требованиями к лицензированным учреждениям, что, в свою очередь, способствовало внедрению Travel Rule неконтролируемыми учреждениями. По сравнению с годом или двумя назад, отношение отрасли к Travel Rule значительно изменилось, от первоначального сильного сопротивления до всё более привычного соблюдения этого регуляторного требования.
Требования Travel Rule в Гонконге
Гонконг с 1 июня 2023 года потребует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать Правило путешествий. Его требования аналогичны требованиям других юрисдикций и включают в себя:
Объем информации, которую VASP должен собирать и делиться, зависит от суммы транзакции. Независимо от суммы, необходимо передавать информацию по правилу путешествия, но когда сумма транзакции превышает 8000 гонконгских долларов, объем необходимой информации о инициаторе становится более широким.
Если при получении перевода не была получена необходимая информация о Правиле Путешествия, VASP должен запросить у инициирующего VASP предоставление этой информации. Если инициирующий VASP по-прежнему не предоставляет ее, VASP получателя должен рассмотреть возможность прекращения или ограничения деловых отношений.
Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставила подробные рекомендации по тому, как VASP проводить дью дилидженс контрагентов, что поможет биржам лучше выполнять соответствующую работу.
Биржа обязана проверять право собственности на аккаунт или кошелек при проведении транзакций с самоуправляемыми кошельками, чтобы убедиться, что пользователь действительно является владельцем данного аккаунта. Также необходимо проводить проверку права собственности для транзакций с высокорисковыми VASP или аккаунтами.
Проблемы, с которыми сталкивается реализация регулирования
Несмотря на то, что глобальный уровень внедрения Travel Rule быстро растет, в процессе реализации все еще возникают некоторые проблемы:
Проблема "Восход солнца": из-за различий во времени внедрения Правила путешествий в разных юрисдикциях некоторые VASP еще не готовы, что затрудняет соблюдение правил при торговле с VASP, которые уже внедрили Правило путешествий.
Взаимодействие протоколов: отсутствие взаимодействия между различными протоколами Travel Rule, особенно в закрытых сетях, делает эту проблему более заметной.
В целом, Правило путешествий изменяет регуляторный ландшафт торговли криптоактивами. Хотя в процессе внедрения возникают проблемы, со временем и благодаря усилиям всех сторон эти вопросы будут решены. Индустрия криптоактивов движется в сторону большей прозрачности и соблюдения норм.