Чи може система трансакцій через кордон бути використана для виведення віртуальних грошей?
Нещодавно між материковим Китаєм та Гонконгом було запущено послугу "Крос-борд платіжний канал", що дозволяє жителям обох територій зручно та швидко здійснювати мікроперекази. Запуск цієї нової послуги викликав у деяких людей запитання: чи можливо використати крос-борд платіжний канал для повернення доходів від віртуальних грошей, отриманих на Гонконгській фондовій біржі, назад до материкового Китаю?
Крос-бортові платіжні системи насправді є взаємозв'язком між платіжними системами материкового Китаю та Гонконгу. Вони в основному орієнтовані на особистих користувачів, підтримують миттєві дрібні перекази між жителями двох місць. Північні перекази ( з Гонконгу на материк ) мають денний ліміт у 10 тисяч гонконгських доларів і річний ліміт у 200 тисяч гонконгських доларів; південні перекази ( з материка в Гонконг ) підпорядковуються існуючій особистій річній квоті на покупку валюти в 50 тисяч доларів США. Наразі до цього бізнесу залучені материкові банки, включаючи шість великих державних банків, а в Гонконгу є кілька банків, таких як Bank of China Hong Kong, HSBC та інші.
Хоча система трансакцій через кордон приносить зручність, вона не підходить для виведення віртуальних грошей. По-перше, у Гонконгу є три основні канали для легального виведення віртуальних грошей: офлайн OTC магазини, ліцензовані біржі та брокерські компанії. Проте останні два канали недоступні для користувачів з чисто материковим статусом. По-друге, навіть якщо в Гонконзі успішно виведено кошти, північні перекази через систему трансакцій через кордон вимагають, щоб відправник був резидентом Гонконгу, мешканці материка не можуть діяти безпосередньо.
Більш того, з точки зору відповідності, первісна мета проекту "Крос-бортовий платіж" полягала в тому, щоб використовувати його для оплати навчання за кордоном, оплати комунальних послуг та інших конкретних ситуацій. Відповідні фінансові установи повинні виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей та здійснювати моніторинг підозрілих транзакцій. Хоча наразі цей бізнес не проводить строгий аудит джерел фінансування, використання його для переміщення доходів від транзакцій з Віртуальні гроші все ще є ризиком відповідності.
Варто згадати, що ринок віртуальних грошей у Гонконзі переживає нові можливості для розвитку. Нещодавно одна велика фондова компанія отримала дозвіл на надання послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало жваву реакцію ринку. Це свідчить про те, що традиційні фінансові установи активно приймають індустрію віртуальних грошей, що може забезпечити нові імпульси для розвитку галузі.
В цілому, хоча крос-бортові платіжні системи зручні, вони не підходять для трансакцій з віртуальними грошима. Інвестори, здійснюючи відповідні операції, повинні обережно оцінювати ризики відповідності та обирати відповідні канали для виведення коштів.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
16 лайків
Нагородити
16
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
StablecoinArbitrageur
· 07-22 14:45
*sigh* ще одна регуляторна лазівка закрита... назад до полювання на базові точки
Переглянути оригіналвідповісти на0
PanicSeller
· 07-22 00:34
Хлопці, не грайте з вогнем
Переглянути оригіналвідповісти на0
MrRightClick
· 07-22 00:34
Відповідність搞好才是王道~
Переглянути оригіналвідповісти на0
MetaverseLandlord
· 07-22 00:28
Врешті-решт, це просто високі збори.
Переглянути оригіналвідповісти на0
TopBuyerBottomSeller
· 07-22 00:09
Відповідність виведення коштів занадто складна, чи не так?
Крос-будь-які платежі не підходять для виведення віртуальних грошей, інвестори повинні обережно обирати канали відповідності.
Чи може система трансакцій через кордон бути використана для виведення віртуальних грошей?
Нещодавно між материковим Китаєм та Гонконгом було запущено послугу "Крос-борд платіжний канал", що дозволяє жителям обох територій зручно та швидко здійснювати мікроперекази. Запуск цієї нової послуги викликав у деяких людей запитання: чи можливо використати крос-борд платіжний канал для повернення доходів від віртуальних грошей, отриманих на Гонконгській фондовій біржі, назад до материкового Китаю?
Крос-бортові платіжні системи насправді є взаємозв'язком між платіжними системами материкового Китаю та Гонконгу. Вони в основному орієнтовані на особистих користувачів, підтримують миттєві дрібні перекази між жителями двох місць. Північні перекази ( з Гонконгу на материк ) мають денний ліміт у 10 тисяч гонконгських доларів і річний ліміт у 200 тисяч гонконгських доларів; південні перекази ( з материка в Гонконг ) підпорядковуються існуючій особистій річній квоті на покупку валюти в 50 тисяч доларів США. Наразі до цього бізнесу залучені материкові банки, включаючи шість великих державних банків, а в Гонконгу є кілька банків, таких як Bank of China Hong Kong, HSBC та інші.
Хоча система трансакцій через кордон приносить зручність, вона не підходить для виведення віртуальних грошей. По-перше, у Гонконгу є три основні канали для легального виведення віртуальних грошей: офлайн OTC магазини, ліцензовані біржі та брокерські компанії. Проте останні два канали недоступні для користувачів з чисто материковим статусом. По-друге, навіть якщо в Гонконзі успішно виведено кошти, північні перекази через систему трансакцій через кордон вимагають, щоб відправник був резидентом Гонконгу, мешканці материка не можуть діяти безпосередньо.
Більш того, з точки зору відповідності, первісна мета проекту "Крос-бортовий платіж" полягала в тому, щоб використовувати його для оплати навчання за кордоном, оплати комунальних послуг та інших конкретних ситуацій. Відповідні фінансові установи повинні виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей та здійснювати моніторинг підозрілих транзакцій. Хоча наразі цей бізнес не проводить строгий аудит джерел фінансування, використання його для переміщення доходів від транзакцій з Віртуальні гроші все ще є ризиком відповідності.
Варто згадати, що ринок віртуальних грошей у Гонконзі переживає нові можливості для розвитку. Нещодавно одна велика фондова компанія отримала дозвіл на надання послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало жваву реакцію ринку. Це свідчить про те, що традиційні фінансові установи активно приймають індустрію віртуальних грошей, що може забезпечити нові імпульси для розвитку галузі.
В цілому, хоча крос-бортові платіжні системи зручні, вони не підходять для трансакцій з віртуальними грошима. Інвестори, здійснюючи відповідні операції, повинні обережно оцінювати ризики відповідності та обирати відповідні канали для виведення коштів.