Еволюція гіганта в сфері децентралізованого кредитування Aave
Ринок DeFi у першому кварталі 2024 року продемонстрував значне зростання, причому кредитування, як одна з його основних функцій, займає важливе місце. Станом на середину травня, TVL у сфері кредитування досягла 29,586 мільярдів доларів, що складає 36% від загального TVL DeFi. На цьому фоні Aave, як основний учасник ринку кредитування, показав вражаючі результати: загальний обсяг позик у першому кварталі досяг 61 мільярда доларів, що на 79% більше в порівнянні з попереднім кварталом.
Aave була заснована Стені Кулечовим у травні 2017 року, спочатку називалася ETHLend. Наприкінці 2018 року проект трансформувався в модель ліквідних пулів і був перейменований в Aave. У листопаді 2023 року компанія змінила назву на Avara і почала розширювати новий бізнес. Наразі Aave V3 запущено на 12 блокчейнах, план оновлення V4 було оголошено в травні. Станом на 15 травня Aave займає третє місце за TVL у сфері DeFi, досягнувши 10.694 мільярда доларів.
Основний бізнес Aave полягає в кредитуванні криптоактивів через динамічну модель процентних ставок та фонди. Її дохід в основному складається з комісій за позики, комісій за миттєві позики, витрат на ліквідацію тощо. Загальний дохід за 2023-2024 рік склав 2,026.46 тисяч доларів США, що є незначним зниженням у порівнянні з попереднім роком. З грудня 2022 року дохід Aave вже покриває витрати на токенізовані стимули, що забезпечує надлишок.
У конкуренції на ринку кредитування Aave має помітну перевагу, займаючи лідируючі позиції з TVL у 1,025 мільярда доларів, і вже запустився на 12 блокчейнах. На таких мережах, як Ethereum, Arbitrum та інших, Aave є найбільшим кредитним протоколом. У сфері блискавичних кредитів Aave разом з Balancer займає перше місце за часткою ринку, приблизно 40%.
Загальна пропозиція токенів AAVE становить 16 мільйонів штук, наразі обсяг обігу на ринку приблизно 14,7 мільйона штук. Токени відіграють важливу роль у управлінні платформою та винагородах за стейкінг. Користувачі можуть отримувати stkAAVE, ставлячи AAVE, брати участь в управлінні та користуватися знижками на позики GHO.
З оглядом на майбутнє, Aave стикається з конкурентним тиском з боку нових кросчейн-кредитних протоколів. Щоб зберегти свою лідируючу позицію, Aave потрібно постійно оптимізувати свою основну кредитну діяльність, просувати інтеграцію GHO з платформою, побудувати Aave Network за дизайном V4 та розширити екосистему некредитних послуг. Водночас підвищення інноваційних можливостей і досвіду користувачів також стане ключем до зміцнення ринкової позиції Aave.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Aave, лідер у кредитуванні, впевнено займає місце в трійці лідерів DeFi, TVL перевищив 1 мільярд доларів.
Еволюція гіганта в сфері децентралізованого кредитування Aave
Ринок DeFi у першому кварталі 2024 року продемонстрував значне зростання, причому кредитування, як одна з його основних функцій, займає важливе місце. Станом на середину травня, TVL у сфері кредитування досягла 29,586 мільярдів доларів, що складає 36% від загального TVL DeFi. На цьому фоні Aave, як основний учасник ринку кредитування, показав вражаючі результати: загальний обсяг позик у першому кварталі досяг 61 мільярда доларів, що на 79% більше в порівнянні з попереднім кварталом.
Aave була заснована Стені Кулечовим у травні 2017 року, спочатку називалася ETHLend. Наприкінці 2018 року проект трансформувався в модель ліквідних пулів і був перейменований в Aave. У листопаді 2023 року компанія змінила назву на Avara і почала розширювати новий бізнес. Наразі Aave V3 запущено на 12 блокчейнах, план оновлення V4 було оголошено в травні. Станом на 15 травня Aave займає третє місце за TVL у сфері DeFi, досягнувши 10.694 мільярда доларів.
Основний бізнес Aave полягає в кредитуванні криптоактивів через динамічну модель процентних ставок та фонди. Її дохід в основному складається з комісій за позики, комісій за миттєві позики, витрат на ліквідацію тощо. Загальний дохід за 2023-2024 рік склав 2,026.46 тисяч доларів США, що є незначним зниженням у порівнянні з попереднім роком. З грудня 2022 року дохід Aave вже покриває витрати на токенізовані стимули, що забезпечує надлишок.
У конкуренції на ринку кредитування Aave має помітну перевагу, займаючи лідируючі позиції з TVL у 1,025 мільярда доларів, і вже запустився на 12 блокчейнах. На таких мережах, як Ethereum, Arbitrum та інших, Aave є найбільшим кредитним протоколом. У сфері блискавичних кредитів Aave разом з Balancer займає перше місце за часткою ринку, приблизно 40%.
Загальна пропозиція токенів AAVE становить 16 мільйонів штук, наразі обсяг обігу на ринку приблизно 14,7 мільйона штук. Токени відіграють важливу роль у управлінні платформою та винагородах за стейкінг. Користувачі можуть отримувати stkAAVE, ставлячи AAVE, брати участь в управлінні та користуватися знижками на позики GHO.
З оглядом на майбутнє, Aave стикається з конкурентним тиском з боку нових кросчейн-кредитних протоколів. Щоб зберегти свою лідируючу позицію, Aave потрібно постійно оптимізувати свою основну кредитну діяльність, просувати інтеграцію GHO з платформою, побудувати Aave Network за дизайном V4 та розширити екосистему некредитних послуг. Водночас підвищення інноваційних можливостей і досвіду користувачів також стане ключем до зміцнення ринкової позиції Aave.